Silicon Valley Bank: Επιχείρηση εφησυχασμού εν μέσω τραπεζικού sell-off – Ο τρόμος έφτασε στην Ευρώπη

16:02 13/3/2023 - Πηγή: Το Ποντικι

Οι αμερικανικές αρχές προχώρησαν χθες, Κυριακή, σε έκτακτα μέτρα για να ενισχύσουν την εμπιστοσύνη στο τραπεζικό σύστημα μετά την κατάρρευση της Silicon Valley Bank που απείλησε να πυροδοτήσει μια ευρύτερη χρηματοπιστωτική κρίση, με τον Αμερικανό πρόεδρο Τζο Μπάιντεν να ισχυρίζεται σήμερα πως «το τραπεζικό σύστημα είναι ασφαλές».

Σε ομιλία του για την κατάρρευση της Silicon Valley Bank, της Signature Bank και τα πιθανά «λουκέτα» σε τράπεζες, ο Τζο Μπάιντεν προσπάθησε

από τον Λευκό Οίκο να καθησυχάσει τους Αμερικανούς ότι το τραπεζικό σύστημα θα αντέξει.

«Χάρη στη γρήγορη δράση της κυβέρνησής μου τις τελευταίες ημέρες, οι Αμερικανοί μπορούν να μας εμπιστευούν ότι το τραπεζικό σύστημα είναι ασφαλές», δήλωσε, υποστηρίζοντας πως «οι καταθέσεις σας θα είναι εκεί όταν τις χρειάζεστε».

«Οι καταθέσεις σας θα είναι εκεί όταν τις χρειάζεστε. Οι μικρές επιχειρήσεις σε όλη τη χώρα που καταθέτουν λογαριασμούς σε αυτές τις τράπεζες μπορούν να γνωρίζουν πως θα είναι σε θέση να πληρώνουν τους εργαζομένους τους», τόνισε, προσθέτοντας ότι δεν θα προβεί σε κινήσεις για να «προστατεύσει» τους επενδυτές, καθώς «πήραν εν γνώσει τους ένα ρίσκο».

«Όταν το ρίσκο δεν αποδώσει, οι επενδυτές χάνουν τα λεφτά τους», πρόσθεσε ο Αμερικανός πρόεδρος.

Ο Τζο Μπάιντεν ανέλυσε τις δράσεις που έλαβε η αμερικανική κυβέρνηση, προκειμένου να προστατευθούν οι καταθέτες των δύο λογαριασμών.

Πιο αναλυτικά:

-Οι πελάτες θα έχουν πρόσβαση στα χρήματά τους από σήμερα. Αυτό περιλαμβάνει και τις μικρές επιχειρήσεις σε όλη τη χώρα που κάνουν τραπεζικές συναλλαγές εκεί και πρέπει να καλύψουν μισθοδοσία, να πληρώσουν τους λογαριασμούς τους και να παραμείνουν ανοιχτές», είπε ο Μπάιντεν, τονίζοντας ότι δεν θα υποστούν ζημιές οι φορολογούμενοι. «Αντίθετα, τα χρήματα θα προέλθουν από τα τέλη που πληρώνουν οι τράπεζες στο ταμείο ασφάλισης καταθέσεων», εξήγησε.

-Η διοίκηση αυτών των τραπεζών θα απολυθεί: «Εάν η τράπεζα αναληφθεί από την FDIC, οι άνθρωποι που διευθύνουν την τράπεζα δεν θα πρέπει να εργάζονται πια εκεί», είπε ο Αμερικανός πρόεδρος.

-Οι επενδυτές στις τράπεζες δεν θα προστατεύονται: «Πήραν ένα ρίσκο και όταν το ρίσκο δεν αποδίδει, οι επενδυτές χάνουν τα χρήματά τους. Έτσι λειτουργεί ο καπιταλισμός», τόνισε ο Μπάιντεν.

-Καταγραφή πλήρους αναφοράς για το τι συνέβη: Ο Μπάιντεν τόνισε τη σημασία της λογοδοσίας των υπευθύνων. «Στη διοίκησή μου κανείς δεν είναι υπεράνω του νόμου», είπε.

-Μειώνοντας τον κίνδυνο να συμβεί ξανά αυτό: Επικαλούμενος τις απαιτήσεις που τέθηκαν σε ισχύ κατά τη διάρκεια της διακυβέρνησης Ομπάμα, συμπεριλαμβανομένου του νόμου Dodd-Frank, ο Μπάιντεν είπε ότι υπάρχουν κανόνες για να αποτραπεί η επανάληψη του 2008.

«Θα ζητήσω από το Κογκρέσο και τις ρυθμιστικές αρχές των τραπεζών να ενισχύσουν τους κανόνες για τις τράπεζες, για να καταστήσουν λιγότερο πιθανό αυτό το είδος τραπεζικής χρεοκοπίας να συμβεί ξανά», είπε. «Και για να προστατεύσουμε τις αμερικανικές θέσεις εργασίας και τις μικρές επιχειρήσεις», πρόθεσε.

Δεν ανησυχούμε λέει η Κομισιόν

Στην Ευρώπη, η Κομισιόν παρακολουθεί την κατάσταση μετά την κατάρρευση της τράπεζας Silicon Valley Bank, η οποία έχει πολύ περιορισμένη παρουσία στην Ευρωπαϊκή Ένωση, δήλωσε σήμερα εκπρόσωπος της Κομισιόν.

«Σημειώνουμε την ταχεία και αποφασιστική αντίδραση των αμερικανικών αρχών. Στο επίπεδο της ΕΕ, υπάρχει πολύ περιορισμένη παρουσία της Silicon Valley Bank στην ΕΕ και είμαστε σε επαφή με τις σχετικές αρμόδιες αρχές», δήλωσε ο εκπρόσωπος της Επιτροπής.

H γερμανική κεντρική τράπεζα (Μπούντεσμπανκ) συγκάλεσε για σήμερα την ομάδα κρίσεων της για να αξιολογήσει τον πιθανό αντίκτυπο από την κατάρρευση της αμερικανικής τράπεζας Silicon Valley Bank στην εγχώρια αγορά, αλλά δεν προβλέπεται κάποια έκτακτη συνεδρίαση από την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα (ΕΚΤ).

Οι αμερικανικές Αρχές προχώρησαν χθες στη λήψη έκτακτων μέτρων για να ενισχύσουν την εμπιστοσύνη στο τραπεζικό σύστημα καθώς η χρεοκοπία της Silicon Valley Bank απειλούσε να προκαλέσει ευρύτερη χρηματοπιστωτική κρίση.

H συνεδρίαση της ομάδας κρούσεων της Bundesbank γίνεται εν μέσω βουτιάς των τραπεζικών μετοχών της Ευρωζώνης, με αυτή της Commerzbank να υποχωρεί 11% και της Deutsche Bank 6,5%. Η ομάδα αυτή δημιουργήθηκε κατά την παγκόσμια χρηματοπιστωτική κρίση του 2008 και είναι επιφορτισμένη να ενημερώνει το Διοικητικό Συμβούλιο και να κάνει συστάσεις, αλλά δεν έχει αρμοδιότητα να λαμβάνει αποφάσεις.

Για τις τράπεζες της Ευρωζώνης, οι αποφάσεις λαμβάνονται από εθνικές εποπτικές Αρχές για τις μικρότερες τράπεζες και από τον εποπτικό βραχίονα της ΕΚΤ για τις μεγαλύτερες.

Υψηλόβαθμη πηγή της τραπεζικής εποπτείας της ΕΚΤ ανέφερε ότι η ΕΚΤ δεν είχε και δεν θα έχει κάποια έκτακτη συνεδρίαση, με την επόμενη προγραμματισμένη συνεδρίασή της να έχει οριστεί για τις 23-24 Μαρτίου.

Επίσης, δεν αναμένεται κάποια ανακοίνωση από το Διοικητικό Συμβούλιο της ΕΚΤ, το οποίο λαμβάνει τις αποφάσεις για τη νομισματική πολιτική.

Η πηγή της ΕΚΤ σημείωσε ότι οι τράπεζες της Ευρωζώνης είναι γενικά καλά χρηματοδοτημένες και ότι έχουν κάνει καλή δουλειά, με τη μεταφορά των ομολόγων τους σε χαρτοφυλάκια που θα κρατήσουν έως την ωρίμανσή τους, κάτι που σημαίνει ότι δεν είναι αναγκασμένες να καταγράφουν ζημιές από τη μείωση των τιμών τους λόγω της αύξησης των επιτοκίων.

Η ίδια πηγή σημείωσε ότι οι τράπεζες της Ευρωζώνης έχουν γενικά ένα πιο συντηρητικό μείγμα ενεργητικού σε σχέση με αυτό της Silicon Valley Bank, η οποία έδινε δάνεια κυρίως σε τεχνολογικές startups που έχουν υψηλό ρίσκο.

Η πηγή δεν βλέπει κάποια άμεση επίπτωση στις τράπεζες της Ευρωζώνης από την κατάρρευση της SVB αλλά προειδοποίησε ότι αυτό μπορεί να αλλάξει, αν ο αντίκτυπος στις ΗΠΑ επεκταθεί σε μεγαλύτερες τράπεζας, αυξάνοντας τον κίνδυνο ντόμινο.

«Γκρεμίζονται» τα ευρωπαϊκά χρηματιστήρια

Οι ευρωπαϊκές μετοχές κατέγραψαν σημαντική πτώση σήμερα και οδεύουν προς τη χειρότερη ημέρα των τελευταίων σχεδόν τριών μηνών, καθώς οι ευρωπαϊκοί τραπεζικοί τίτλοι συνέχισαν να υποχωρούν παρά τα μέτρα που ελήφθησαν από τις αρχές για να περιοριστεί ο αντίκτυπος από την ξαφνική κατάρρευση της Silicon Valley Bank (SVB).

Ο πανευρωπαϊκός δείκτης STOXX 600 σημείωσε πτώση 2,4%. Οι μετοχές των τραπεζών, των αυτοκινητοβιομηχανιών και των ασφαλιστικών ήταν μεταξύ αυτών με τη μεγαλύτερη πτώση.

«Οι επενδυτές είναι ακόμα ταραγμένοι από τα γεγονότα των τελευταίων ημερών και περιμένουν με κομμένη την ανάσα να δουν εάν οι επιπτώσεις στον χρηματοπιστωτικό τομέα θα υπερχειλίσουν και θα δημιουργήσουν νέα προβλήματα», δήλωσε η Σουζάνα Στρίτερ, υψηλόβαθμο στέλεχος της Hargreaves Lansdown. «Υπάρχει η εκτίμηση ότι σε θύλακες του συστήματος συνεχίζουν να υπάρχουν αδυναμίες και ότι το αμερικανικό υπουργείο Οικονομικών ίσως χρειαστεί να παρέμβει με περαιτέρω εγγυήσεις καταθέσεων σε άλλες τράπεζες».

Οι ευρωπαϊκές τραπεζικές μετοχές σημείωσαν πτώση 6,6% και οδεύουν προς το χειρότερο διήμερο ξεπούλημά τους από τότε που ξέσπασε πέρυσι ο πόλεμος Ρωσίας-Ουκρανίας.

Η μετοχή της Credit Suisse κατέγραψε βουτιά 12,1% σε νέο ιστορικά χαμηλό επίπεδο. Η γερμανική Commerzbank σημείωσε πτώση 11,3% ενώ οι μετοχές της γαλλικής Societe Generale και της ισπανικής Sabadell υποχώρησαν κατά 6,2% και 9,4%, αντίστοιχα.

Η μετοχή της HSBC σημείωσε πτώση 4,1% αφού η βρετανική τράπεζα ανακοίνωσε ότι αποκτά τη βρετανική θυγατρική της SVB έναντι μίας στερλίνας.

Στους επιμέρους εγχώριους δείκτες ο γερμανικός DAX χάνει 3,08% στις 14.951 μονάδες και στη Γαλλία ο CAC υποχωρεί κατά 2,88%. Στη Βρετανία ο FTSE χάνει 2,22% ενώ στις περιφερειακές οικονομίες ο ιταλικός MIΒ υποχωρεί κατά 3,90% και ο ισπανικός IBEX χάνει 3,16%.  

Εντονες πιέσεις και στην Ελλάδα

Έντονες πιέσεις δέχονται οι τιμές των μετοχών στη χρηματιστηριακή αγορά, η οποία υποχωρεί στα επίπεδα στήριξης των 1.030 μονάδων, εν μέσω έντονης πτωτικής κίνησης και των ευρωπαϊκών αγορών στον απόηχο των εξελίξεων που πυροδότησε η πτώχευση της Silicon Valley Bank.

O Γενικός Δείκτης Τιμών στις 15:15, διαμορφώνεται στις 1,031,81 μονάδες σημειώνοντας πτώση 2,31%.

Ενδοσυνεδριακά κατέγραψε κατώτερη τιμή στις 1.025,17 μονάδες (-2,94%).

Η αξία των συναλλαγών ανέρχεται στα 92,11 εκατ. ευρώ.

Ο δείκτης υψηλής κεφαλαιοποίησης σημειώνει πτώση σε ποσοστό 2,30%, ενώ ο δείκτης της μεσαίας κεφαλαιοποίησης υποχωρεί σε ποσοστό 2,48%. Ο τραπεζικός δείκτης σημειώνει απώλειες 2,77% στις 771,34 μονάδες.

Οι απώλειες σε Alpha Bank, Motor Oil, Titan, Μυτιληναίο, ΕΛΧΑ, Βιοχάλκο, Ελληνικά Πετρέλαια, Aegean και Quest ξεπερνούν το 3%, ενώ εκείνες σε Εθνική, ΓΕΚ Τέρνα, Eurobank, Ελλάκτωρ και Τέρνα Ενεργειακή το 2%.

Άνω του 1% είναι η πτώση σε ΟΛΠ, Λάμδα, Πειραιώς, ΟΤΕ, ΟΠΑΠ, Σαράντη, ΕΥΔΑΠ, ΔΕΗ και Autohellas, ενώ η Coca Cola χάνει 0,83%. Η Jumbo σημειώνει κέρδη 0,95%.

Τον μεγαλύτερο όγκο συναλλαγών παρουσιάζουν η Alpha Bank και η MIG με 12.293.633 και 6.934.979 μετοχές, αντιστοίχως.

Τη μεγαλύτερη αξία συναλλαγών σημειώνουν η Alpha Bank με 14,32 εκατ. ευρώ και η Εθνική με 14,06 εκατ. ευρώ.

Ανοδικά κινούνται 13 μετοχές, 112 πτωτικά και 23 παραμένουν σταθερές.

Τη μεγαλύτερη άνοδο καταγράφουν οι μετοχές: Ακρίτας +18,59% και Δούρος +14,62%.

Τη μεγαλύτερη πτώση σημειώνουν οι μετοχές: Αγροτικός Οίκος Σπύρου -18,18% και Sato -17,50%.

Πτώση για το πετρέλαιο

Οι τιμές του πετρελαίου μειώθηκαν σήμερα, με τους επενδυτές να επικεντρώνονται στους κίνδυνους που θέτει για το χρηματοπιστωτικό σύστημα η κατάρρευση της τράπεζας SVB, ενώ το γεγονός ότι συνεχίζονται οι εξαγωγές από τη Ρωσία έρχεται να προστεθεί στις δυσκολίες της αγοράς.

Γύρω στις 15:05 ώρα Ελλάδας, το βαρέλι του Brent της Βόρειας Θάλασσας, παράδοσης Μαΐου, σημείωσε πτώση 4,60%, στα 78,97 δολάρια, υποχωρώντας κάτω από το όριο των 79 δολαρίων για πρώτη φορά από τις αρχές Ιανουαρίου. Το βαρέλι του αμερικανικού αργού (WTI), παράδοσης Απριλίου, σημείωσε πτώση 5,02%, στα 72,84 δολάρια.

Αφού ξεκίνησαν τη συνεδρίαση σε θετικό έδαφος, οι τιμές του πετρελαίου υποχώρησαν ακολουθώντας την πορεία των διεθνών χρηματιστηρίων και του δολαρίου, με τους επενδυτές να ανησυχούν για την κατάσταση στην Silicon Valley Bank (SVB). Η κατάρρευση της καλιφορνέζικης τράπεζας ανάγκασε τις αμερικανικές αρχές να ανακοινώσουν μέτρα για την προστασία των καταθέσεων προκειμένου να αποτραπούν φαινόμενα πανικού στην αγορά.

«Οι αγορές χωνεύουν ακόμα τα νέα και φοβούνται για τυχόν εξάπλωση», σχολίασε ο Τζέιμς Χάρτ, αναλυτής στην TickMill.

Η τιμή του πετρελαίου επηρεάζεται όταν οι επενδυτές φοβούνται για την παγκόσμια ανάπτυξη και στρέφονται στα λεγόμενα ‘ασφαλή καταφύγια’.

Παράλληλα, «η Ρωσία συνεχίζει τις εξαγωγές της προς πολλές χώρες, το οποίο αυξάνει την προσφορά στην αγορά», σχολίασε ο Γουάλιντ Κουντμάνι, αναλυτής στην XTB.

Διαβάστε επίσης:

Silicon Valley Bank: Αγώνας δρόμου από την κυβέρνηση Μπάιντεν – Αγοραστή στη Μέση Ανατολή αναζητά το Ηνωμένο Βασίλειο

Silicon Valley Bank: Γιατί οι διεθνείς αγορές ανησυχούν μετά το «λουκέτο» – Εργασία και μισθοί 45 ημερών στους εργαζόμενους

«Κοκκίνισε» η Wall Street από το «λουκέτο» της Silicon Valley Bank – Πτώση άνω των 300 μονάδων για τον Dow Jones