Παρατυπίες «τύπου Αγ.Φύλας» και σε άλλες ΣΠΕ

19:42 7/12/2015 - Πηγή: Sigma Live

Σε ό,τι αφορά στον Συνεργατισμό, η Ελεγκτική Υπηρεσία αναφέρει παραδείγματα Συνεργατικών Πιστωτικών Εταιρειών, όπου ενδεχομένως να διαπράχθηκαν πειθαρχικά ή/και ποινικά αδικήματα, όπως στην υπόθεση της ΣΠΕ Αγίας Φύλας, για την οποία καταχωρίσθηκαν στο Κακουργιοδικείο σωρεία κατηγοριών εναντίον 6 προσώπων.

Οι περιπτώσεις αυτές αναφέρονται σε προηγούμενες εκθέσεις της Ελεγκτικής Υπηρεσίας Συνεργατικών Εταιρειών (ΕΥΣΕ) που όπως φαίνεται δεν προωθήθηκαν έγκαιρα.

Σύσταση της Ελεγκτικής Υπηρεσίας προς

την ΣΚΤ είναι η μελέτη και προώθηση αυτών των περιπτώσεων, εφόσον ενδέχεται να προκύπτουν πειθαρχικά ή/και ποινικά αδικήματα.

Ενδεικτικά αναφέρονται τα εξής παραδείγματα:

1. Σε ΣΠΕ της Επαρχίας Λάρνακας υπήρξε καταγγελία εναντίον του Γραμματέα και άλλων υπαλλήλων της Εταιρείας, αναφορικά με θέματα παρατυπιών, διαπλοκής και κακοδιαχείρισης των υποθέσεων της Εταιρείας, και η Επιτροπεία έθεσε το Γραμματέα σε διαθεσιμότητα, ενώ οι υπάλληλοι συνέχισαν να απασχολούνται στην εταιρεία.

2. Το 2011 Συνεργατικό Ταμιευτήριο, που κατατάσσεται ως μικρομεσαία επιχείρηση, παραχώρησε δάνειο σε νομικό πρόσωπο ύψους €16.200.000 με ανεπαρκείς εξασφαλίσεις. Το ίδιο Συνεργατικό έχει αρκετές περιπτώσεις δανείων εισπρακτέων συνολικού ποσού €307 εκ. ή 19,06% του συνόλου των δανείων, που δεν παρουσίασαν καμιά κίνηση κατά τη διάρκεια του 2012.

3. ΣΠΕ της Επαρχίας Λεμεσού, η οποία κατατάσσεται ως μικρομεσαία επιχείρηση, παρουσίασε στις 31.12.2012, μεγάλα χρηματοδοτικά ανοίγματα σε 27 περιπτώσεις πελατών και συνδεδεμένα με αυτούς πρόσωπα, στους οποίους παραχωρήθηκαν πιστώσεις ύψους €10,3 εκ., που αντιστοιχούν από 10% μέχρι 35% των ίδιων κεφαλαίων της Εταιρείας. Σύμφωνα με τον περί Τραπεζικών Εργασιών Νόμο της Κύπρου και την Κανονιστική Απόφαση της Εποπτικής Αρχής για τον υπολογισμό των Κεφαλαιακών απαιτήσεων και των μεγάλων χρηματοδοτικών ανοιγμάτων (ΚΔΠ 2/2008, ημερ. 4.1.2008), η συνολική αξία των χρηματοδοτικών ανοιγμάτων που μια τράπεζα παρέχει προς ένα πελάτη ή μια ομάδα συνδεδεμένων πελατών απαγορεύεται να υπερβεί οποτεδήποτε το 25% της κεφαλαιακής βάσης.

4. ΣΠΕ της Επαρχίας Λευκωσίας, παρουσίασε στις 31.12.2012, μεγάλα χρηματοδοτικά ανοίγματα σε 2 περιπτώσεις πελατών και συνδεδεμένα με αυτούς πρόσωπα, στους οποίους παραχωρήθηκαν δάνεια ύψους €18,2 εκ. και €14 εκ., που αντιστοιχούν στο 31,61% και 24,46%, αντίστοιχα, των ίδιων κεφαλαίων της Εταιρείας.

5. Στην ίδια ΣΠΕ διαπιστώθηκαν υπερβάσεις των τρεχούμενων λογαριασμών των αξιωματούχων και υπαλλήλων στις 31.12.2012 ύψους €385.000, υπερβάσεις των δανείων τακτής προθεσμίας των αξιωματούχων και υπαλλήλων ύψους €1,4 εκ., ενώ οι καθυστερήσεις αποπληρωμής των δανείων τους στις 31.12.2012 ήταν €372.000.

6. Στην ίδια ΣΠΕ σημειώθηκαν 723 περιπτώσεις δανείων με αρχικό ποσό έκδοσης €14,5 εκ. και υπόλοιπο στις 31.12.2012 €54,6 εκ., δηλαδή ξεπέρασαν κατά €25,6 εκ. το διπλάσιο του αρχικού ποσού του γραμματίου. Για τις περιπτώσεις αυτές η Εταιρεία πιθανόν να μην μπορεί να εισπράξει το διπλάσιο ποσό.

7.Το 2008 ΣΠΕ της περιοχής Τροόδους παραχώρησε δάνειο ύψους €650.000 χωρίς εξασφαλίσεις.

Η Ελεγκτική Υπηρεσία παρατηρεί, μεταξύ άλλων, ότι η Συνεργατική Κεντρική Τράπεζα προέβη εν μέσω οικονομική κρίσης σε σημαντικό αριθμό προσλήψεων προσωπικού, με τρόπο που αφενός δεν συνάδει με τις αρχές της χρηστής διαχείρισης του δημοσίου χρήματος και αφετέρου κατά παράβαση των αρχών της ισότητας, της διαφάνειας και της αξιοκρατίας.