Κομπίνα με «απίθανα» δάνεια

18:26 3/12/2014 - Πηγή: Espresso

ΡΕΠΟΡΤΑΖΚομπίνα με «απίθανα» δάνειαΤετάρτη, Δεκέμβριος 3, 2014 - 16:30

Μεγάλη κομπίνα με παράνομες δανειοδοτήσεις και υπερτιμολογήσεις ακινήτων είχε στήσει εγκληματική οργάνωση, με εμπλεκόμενα, σύμφωνα με τις Αρχές, πάνω από 81 άτομα, μεταξύ των οποίων δικηγόροι, πολιτικοί μηχανικοί και τραπεζικοί υπάλληλοι. Ως εγκέφαλος φέρεται ο διευθυντής της υπηρεσίας χορήγησης στεγαστικών δανείων στην Εθνική Τράπεζα Κορίνθου, ενώ τα μέλη της σπείρας θησαύριζαν με τις απάτες,

που προκάλεσαν ζημιά ύψους 5.000.000 ευρώ.

Το κύκλωμα εξάρθρωσε η Διεύθυνση Οικονομικής Αστυνομίας και ερευνήθηκαν συνολικά 71 περιπτώσεις υπερκοστολόγησης ακινήτων και παράτυπων δανειοδοτήσεων, των οποίων οι περισσότερες εκταμιεύσεις κατέληγαν στα μέλη της οργάνωσης. Η διερεύνηση ξεκίνησε ύστερα από αναφορά του τραπεζικού ιδρύματος προκειμένου να εξακριβωθεί η πρόκληση ζημίας και για να αναζητηθούν τυχόν ποινικές ευθύνες στον προϊστάμενο του τμήματος χορήγησης στεγαστικών δανείων. Επειτα από πολύμηνη έρευνα διαπιστώθηκε ότι η οργάνωση δρούσε τα τελευταία πέντε χρόνια.

Ο τμηματάρχης

«Αρχηγός» φέρεται ότι ήταν ο τμηματάρχης του τραπεζικού υποκαταστήματος, με συνεργούς τη βοηθό του (τραπεζικό στέλεχος), τον νομικό σύμβουλο του υποκαταστήματος, πέντε συνεργαζόμενους μηχανικούς και τρεις μεσάζοντες που εμφανίζονταν ως διαμεσολαβητές των αγοραπωλησιών - όλοι Ελληνες. Τα μέλη της εγκληματικής ομάδας εντόπιζαν πρόθυμους «δανειολήπτες» (κυρίως αλλοδαπούς) και τους χορηγούσαν παράτυπα στεγαστικά δάνεια. Στην αρχή ενέκριναν τα δικαιολογητικά που προσκόμιζαν οι υποψήφιοι αγοραστές - δανειολήπτες παραποιώντας και πλαστογραφώντας έγγραφα, όπου κρινόταν απαραίτητο. Κατόπιν οι εμπλεκόμενοι μηχανικοί έρχονταν σε συμφωνία με τους πωλητές των ακινήτων και υπερεκτιμούσαν την αξία τους (σε τιμές τριπλάσιες από την αντικειμενική τους αξία!).

Στις περισσότερες περιπτώσεις οι εκταμιεύσεις των δανείων δεν κατέληγαν στους λογαριασμούς δανειοληπτών και πωλητών, αλλά (όπως προέκυψε από τη μέχρι στιγμής έρευνα) είχαν αναληφθεί από το ταμείο της τράπεζας με πλαστογραφημένα παραστατικά ταμειακών συναλλαγών καταλήγοντας σε μέλη της εγκληματικής οργάνωσης. Χαρακτηριστικές είναι εξής περιπτώσεις: Η χορήγηση τριών στεγαστικών δανείων σε Αλβανούς, ο ένας εκ των οποίων ισχυρίστηκε δεν είχε λάβει ποτέ τα δύο δάνεια που φέρεται ότι εκδόθηκαν στο όνομά του, η χορήγηση τριών στεγαστικών δανείων σε Αιγυπτίους, στις περιπτώσεις των οποίων εμφανίζεται ως πωλητής οικοπέδου το ίδιο άτομο, καθώς και η χορήγηση επτά στεγαστικών δανείων σε Ρώσους, Σύρους, Ιρανούς και Γεωργιανούς. Σε όλες τις περιπτώσεις στις αγοραπωλησίες αγροτεμαχίων και ακινήτων είχαν εμπλακεί ως διαμεσολαβητές μέλη της οργάνωσης.

Εύα Παπαδάτου