Τι περιλαμβάνει το σχέδιο συγχώνευσης με απορρόφηση της Viva Payments από την Viva Bank

09:04 1/8/2024 - Πηγή: Emea.gr

Σε ένα εκτενές (μεν) σχέδιο που (δεν) υπερβαίνει τις 3.610 λέξεις περιγράφεται η διαδικασία της σύμβασης για την συγχώνευση με απορρόφηση της μονοπρόσωπης ανώνυμης εταιρείας με την επωνυμία “VIVA ΥΠΗΡΕΣΙΕΣ ΠΛΗΡΩΜΩΝ ΜΟΝΟΠΡΟΣΩΠΗ ΑΝΩΝΥΜΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ” και διακριτικό τίτλο VIVA PAYMENTS από μέρους της μονοπρόσωπης ανώνυμης τραπεζικής εταιρείας με την επωνυμία “VIVABANK ΜΟΝΟΠΡΟΣΩΠΗ ΑΝΩΝΥΜΗ ΤΡΑΠΕΖΙΚΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ” και διακριτικό τίτλο VIVABANK A.E.

Πρόκειται για διαδικασία κατ’ εφαρμογή των άρθρων 7-21, 30-38 και 140 παρ. 3 του ν. 4601/2019, του άρθρου 16 του ν. 2515/1997, και των

οικείων διατάξεων του ν. 4548/2018, όπως ισχύουν, ενώ το προαναφερθέν σχέδιο εγκρίθηκε και αποφασίστηκε η υπογραφή του κατά τη σύγκλιση του Διοικητικού Συμβουλίου της VIVABANK A.E.

Όπως αναφέρεται στο συγκεκριμένο σχέδιο, η συγχώνευση μεταξύ των δύο πλευρών κρίνεται σκόπιμη και συμφέρουσα για τις Συγχωνευόμενες Εταιρείες και τον κοινό τους μέτοχο. Μάλιστα, κατ’ αυτό τον τρόπο, αναμένεται να απλοποιηθεί η εταιρική δομή του Ομίλου εταιρειών VIVA και θα μειωθούν τα λειτουργικά έξοδα (νομικά, διαχειριστικά και λοιπά) των Συγχωνευόμενων Εταιρειών.

Ως συνέπεια, εκτιμάται πως θα προκύψουν μια σειρά από σημαντικά οφέλη, όπως λ.χ. οικονομίες κλίμακας μέσα από την αξιοποίηση της λειτουργικής αυτοτέλειας των κλάδων δραστηριότητας των Συγχωνευόμενων Εταιρειών. Επιπροσθέτως, η συγχώνευση θα επιφέρει μεγαλύτερη ευελιξία στον χειρισμό και την υλοποίηση του ευρύτερου στρατηγικού σχεδιασμού των συμμετεχουσών στη συγχώνευση εταιρειών και θα καταστήσει δυνατή τη βέλτιστη αξιοποίηση των κεφαλαίων σε έργα με υψηλότερες κατά περίπτωση αποδόσεις.

Υπενθυμίζεται πως η VIVABANK A.E. λειτουργεί ως Πιστωτικό Ίδρυμα, αδειοδοτημένο και εποπτευόμενο από την Τράπεζα της Ελλάδος, ενώ η VIVA PAYMENTS λειτουργεί ως Χρηματοδοτικό Ίδρυμα και συγκεκριμένα ως Ίδρυμα Ηλεκτρονικού Χρήματος, αδειοδοτημένο και εποπτευόμενο από την Τράπεζα της Ελλάδος.

Έπειτα από την ολοκλήρωση της διαδικασίας συγχώνευσης, μοναδικός (100%), κοινός μέτοχος αμφοτέρων των μερών θα είναι η Viva Wallet Ανώνυμη Εταιρεία Συμμετοχών και Ανάπτυξης Λογισμικού (Viva Wallet).

Όσο για το μετοχικό κεφάλαιο των Συγχωνευόμενων Εταιρειών, αυτό της VIVABANK A.E. ανέρχεται σε €25.044.000, διαιρούμενο σε 8.348.000 κοινές ονομαστικές μετοχές, ονομαστικής αξίας 3 ευρώ εκάστη. Το δε, μετοχικό κεφάλαιο της VIVA PAYMENTS ανέρχεται σε €115.000.000 και διαιρείται σε 1.150.000 ονομαστικές κοινές μετοχές, ονομαστικής αξίας €100 ευρώ έκαστη.

Ο Μοναδικός μέτοχος της VIVABANK A.E. κατέχει σήμερα το σύνολο των μετοχών της VIVA PAYMENTS, που αντιστοιχούν σε ποσοστό 100% του μετοχικού της κεφαλαίου, ενώ το κεφάλαιο της πρώτης θα αυξηθεί από την απορρόφηση της δεύτερης κατά 115.000.000 ευρώ. Ποσό, το οποίο αναμένεται να καλυφθεί με την εισφορά των περιουσιακών στοιχείων της VIVA PAYMENTS, αξίας 55.949.112 ευρώ. Το μετοχικό κεφάλαιο της VIVABANK A.E. μετά την ολοκλήρωση της συγχώνευσης θα ανέρχεται σε 145.044.005 ευρώ, διαιρούμενο σε 48.348.002 μετοχές, ονομαστικής αξίας 3 Ευρώ.

77 δράσεις – 16 χαρτοφυλάκια – 4 ενότητες – 2 δισεκατομμύρια ευρώ – 2030!

Μια από τις «παθογένειες» που διακρίνουν σήμερα, μα και τα τελευταία πολλά χρόνια, τους Δήμους της χώρας μας δεν είναι άλλο από την απουσία πυξίδας, στόχου, μα και ρυθμού. Για αυτό και όσοι -λίγοι- Δήμοι ξεχωρίζουν και αποτελούν παράδειγμα προς μίμηση, είθισται να ακολουθούν το όραμα μιας εμπνευσμένης Δημοτικής Αρχής.

Στις τελευταίες σίγουρα εντάσσεται και η Καλαμάτα, η οποία αντιμετωπίζει μια ιδιαίτερα ευχάριστη (όσο και ζωτικής σημασίας για το μέλλον της) πρόκληση: Να καταφέρει να υλοποιήσει 77 δράσεις, που βρίσκονται κατανεμημένες σε 16 χαρτοφυλάκια με 4 ενότητες-κεντρικές διαδρομές, οι οποίες «μεταφράζονται» σε αξιολογημένα και με συγκεκριμένο χρονοδιάγραμμα εκτέλεσης έργα, συνολικού προϋπολογισμού που υπερβαίνει τα 2 δισεκατομμύρια ευρώ! Α, ναι, όλα αυτά μέχρι το 2030…

Αυτά, τουλάχιστον, προβλέπονται βάση του κλιματικού συμβολαίου που απορρέει από τη συμμετοχή της Μεσσηνιακής πρωτεύουσας στο Κοινοτικό πρόγραμμα των 100 ουδέτερων κλιματικά πόλεων, όπου και συμμετέχουν –επίσης- οι Αθήνα, Θεσσαλονίκη, Ιωάννινα, Τρίκαλα και Κοζάνη.

Αυτό τον καιρό ολοκληρώνονται οι οριστικές μελέτες των έργων και θα ακολουθήσει η έναρξη της υλοποίησής τους. Άμα τη ολοκληρώσει τους, εκτιμάται πως η Καλαμάτα θα μετεξελιχθεί σε μια πόλη – υπόδειγμα, που θα εκφράζει το πώς την οραματίστηκαν οι τοπικές Αρχές, φορείς, επιχειρήσεις και οι κάτοικοι, στην οποία προτεραιότητα θα δίνεται στον άνθρωπο, ενώ ζητούμενο θα είναι η ικανοποίηση και η αποτελεσματική απόκριση στις πραγματικές ανάγκες των δημοτών και επισκεπτών, αλλά και των επιχειρήσεων που δραστηριοποιούνται εκεί.

Αποτέλεσμα σκέψης, σχεδιασμού, διαβούλευσης και επεξεργασίας από μέρους 28 ομάδων εργασιών που συνεργάστηκαν με 11 εργαστήρια Πανεπιστημίων, 4 Ανώτατα Εκπαιδευτικά Ιδρύματα, φορείς, χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, ιδιώτες κ.ά. 

Παράλληλα, εφόσον υλοποιηθεί το σύνολο των προαναφερθέντων δράσεων, η Μεσσηνιακή πόλη θα βιώσει μείωση των εκπομπών ρύπων κατά 80% σε σχέση με ότι ισχύει σήμερα!

Το ΑΙ εισχωρεί (ΚΑΙ) στην επιβατηγό αεροπορία

Προ μερικών μόλις ημερών, η easyJet εγκαινίασε τη λειτουργία ενός state of the art Ολοκληρωμένου Κέντρου Ελέγχου (Integrated Control Centre – ICC) στο Λούτον της Αγγλίας, μέσω του οποίου και θα διαχειρίζεται το καθημερινό πτητικό της πρόγραμμα, που απαρτίζεται από τουλάχιστον 2.000 πτήσεις. Η καινοτομία, μα και ιδιαιτερότητα του εν λόγω ICC έγκειται στο γεγονός πως ενσωματώνει τεχνολογία τεχνητής νοημοσύνης (ΑΙ) στις καθημερινές πρακτικές του προκειμένου να βοηθήσει στη λήψη πιο γρήγορης και καλύτερης απόφασης για τη βελτίωση της παρεχόμενης εμπειρίας προς τον πελάτη.

Έτσι, λοιπόν, καινοτόμα τεχνολογικά εργαλεία βοηθούν στην πρόβλεψη των απαιτήσεων του πληρώματος αναμονής, ενώ ένα αντίστοιχο εργαλείο σχεδιασμού πληρώματος συμβάλει στην σύσταση και την επιλογή των καλύτερων επιλογών πληρώματος για τις ανάγκες της επιχείρησης.

Περισσότεροι από 250 ειδικοί εργάζονται στο 24 x 7 x 365 κέντρο ελέγχου, διαχειριζόμενοι τουλάχιστον 340 αεροσκάφη της low cost αεροπορικής εταιρείας, τα οποία με τη σειρά τους μεταφέρουν έως και 300.000 επιβάτες-πελάτες σε 35 χώρες σε περισσότερα από 1.000 δρομολόγια προς 155 αεροδρόμια, επί καθημερινής βάσεως.

Οι ρόλοι στο ICC ποικίλλουν από σχεδιαστές δρομολογίων, ομάδες πληρωμάτων για να διασφαλιστεί ότι οι πιλότοι και το πλήρωμα κατανέμονται σωστά στις πτήσεις, ομάδες που ασχολούνται με την κατανομή αεροσκαφών και τη συντήρηση αεροσκαφών, καθώς και τις live επικοινωνίες με τους πελάτες.

Όπως επισημαίνουν στελέχη της easyJet, το ΑΙ μεταμορφώνει την ικανότητα των πελατών να πετούν όπου και όποτε το επιθυμούν, ενώ οι προγνωστικές του ιδιότητες χρησιμοποιούνται ήδη για να ελευθερωθούν κάτι παραπάνω από 1 εκατομμύριο πρόσθετες θέσεις ετησίως.

Η νέα τράπεζα της Πειραιώς, η νέα διοίκηση της Ελληνικής στην Κύπρο, τα νέα υψηλά σε ΤΙΤΑΝ  και Lamda

Διεθνείς αναλυτές και επενδυτές μάλλον έχουν υποτιμήσει τις ελληνικές τράπεζες και άλλωστε είδαμε και τις πωλήσεις τον Ιούνιο. Αλλά χθες αυτό που συνέβη, έμοιαζε με αφύπνιση, με συνειδητοποίηση, ότι κάπου κάποιο λάθος υπάρχει εδώ.

Αρχικά ήταν η Πειραιώς, η οποία έβγαλε ένα τρίμηνο ρεκόρ που τα είχε όλα. Ακόμα κι εκεί που αμφισβητούσαν ή δεν περίμεναν οι αναλυτές. Διότι το έφερε η μοίρα να έχουν δώσει μεγάλα δάνεια οι τράπεζες και καθώς τα δάνεια αυτά είναι εξυπηρετούμενα, είναι και τα έσοδα μεγάλα.

Και πιστωτική επέκταση, λοιπόν, και έσοδα από τόκους και μεγάλα κέρδη. Και η μετοχή άρχισε να ανεβαίνει στο ταμπλό, και στις 13.00 τινάχτηκε ψηλότερα και στις 16.30 τινάχτηκε κι άλλο. Και καθώς αναμενόταν η Eurobank οι επενδυτές, συνειδητοποίησαν, ότι: Μήπως έχει κάνει κι αυτή «παπάδες»; Και την τίναξαν ψηλότερα μετά τις 14.30. Και πράγματι είχε τρομερό τρίμηνο επίσης.

Οι ελληνικές τράπεζες επωφελούνται τώρα από τα ακριβά ακόμα επιτόκια, αλλά και το Ταμείο Ανάκαμψης. Στην πορεία όμως, τα φθηνότερα επιτόκια, θα επιτρέψουν να δοθούν περισσότερα στεγαστικά και καταναλωτικά δάνεια και δάνεια σε μικρές και ατομικές επιχειρήσεις. Καθώς θα πάψουν να διαγράφουν δάνεια αφού θα εξυπηρετούνται, τα χαρτοφυλάκιά τους θα μεγαλώνουν και κάθε νέο δάνειο ακόμα και με μικρότερο περιθώριο κέρδους, θα είναι όμως κέρδος που θα προστίθεται στο ήδη υπάρχουν. Τα χαρτοφυλάκια θα μεγαλώνουν, δεν θα μικραίνουν επειδή διαγράφονται ως Μη Εξυπηρετούμενα…

Τα ενσώματα ίδια κεφάλαια ανέρχονται στα 5,42 ευρώ ανά μετοχή στην Πειραιώς και η μετοχή είναι κάτω από τα 4 ευρώ. Στα 5,42 ευρώ το tangible book value.

Αντίστοιχα στη Eurobank η ενσώματη λογιστική αξία της μετοχής προβλέπεται στο 2,35. Και η πλήρης ενσωμάτωση έρχεται στο τρίτο τρίμηνο, αλλά η τράπεζα θα βγάλει σταδιακά όλο και μεγαλύτερα οφέλη. Στο μεταξύ αναμείνατε τη νέα διοίκηση στην Ελληνική Τράπεζα στην Κύπρο. Αλλάζουν τα πράγματα.

Η Πειραιώς δεν θα μεταφέρει πελάτες της στη Snappi. Δεν υπάρχει κανιβαλισμός. Ο στόχος είναι άλλη αγορά, άλλες ηλικίες, άλλη πελατεία και κυρίως; Το εξωτερικό, οι ξένες αγορές.

Τα 32,90 ευρώ που έκλεισε η μετοχή της ΤΙΤΑΝ είναι νέο υψηλό 52 εβδομάδων. Απολύτως δίκαια μετά τα αποτελέσματα.

Στα υψηλά της ημέρας έκλεισε η ΔΕΗ, που κόντρα στις ημέρες της θερινής ραστώνης, εκείνη ανεβάζει τις συναλλαγές της…

Πάνω από τα 15 ευρώ, έστερξε να πάρει μια ανάσα ο ΟΤΕ που είχε συμπληρώσει 4 θετικά διαδοχικά κλεισίματα. Στις συνεδριάσεις αυτές, ο ΟΤΕ κέρδισε ένα ευρώ, δηλαδή περισσότερο από 6%.

Τέλος, νέα υψηλά και για τη μετοχή της Lamda.