Τραπεζική κρίση στην Τουρκία – Βουτιά της λίρας – 1 δολάριο 6,3 λίρες – Ανησυχία ΕΚΤ για ευρωπαϊκές τράπεζες

09:39 10/8/2018 - Πηγή: BankWars

upd: Η τουρκική λίρα κατέγραψε νέο ιστορικό χαμηλό έναντι του δολαρίου στις προσυνεδριακές συναλλαγές σήμερα το πρωί, υποχωρώντας έως 3% στις 5,7358 λίρες/δολάριο, περιορίζοντας λίγο αργότερα την πτώση στα στα 5,65 έναντι του δολαρίου. Η πτώση συνεχίστηκε η ισοτιμία με το δολάριο έφτασε στις 6,3 λίρες!

Η κατρακύλα της Τουρκικής λίρας προκαλεί ανησυχία στην Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα για την έκθεση ορισμένων εκ των μεγαλύτερων ευρωπαϊκών τραπεζών

στην Τουρκία.

Τους τελευταίος μήνες, σύμφωνα με τους Financial Times, ο Ενιαίος Εποπτικός Μηχανισμός της ΕΚΤ έχει ξεκινήσει να παρακολουθεί στενά τις σχέσεις των ευρωπαϊκών τραπεζών με την Τουρκία. αν και δεν κρίνει ακόμα την κατάσταση κρίσιμη, ωστόσο, σύμφωνα με πηγές που επικαλούνται οι FT, θεωρεί πως η ισπανική BBVA, η ιταλική UniCredit και η γαλλική BNP Paribas έχουν ιδιαίτερη έκθεση στην γειτονική χώρα.

Η πτώση της λίρας πλήττει τα έσοδα ευρωπαϊκών τραπεζών με μεγάλες επενδύσεις στην Τουρκία και την αξία των μεριδίων τους.

Ο κίνδυνος που απασχολεί την ΕΚΤ είναι το ενδεχόμενο Τούρκοι δανειολήπτες που δεν είναι προστατευμένοι έναντι της αδυναμίας της λίρας, να αρχίσουν να κηρύσσουν χρεοστάσιο σε δάνειά τους σε ξένο νόμισμα –τα οποία απαρτίζουν περίπου το 40% των περιουσιακών στοιχείων των τουρκικών τραπεζών.

Σύμφωνα με τους FT, Τούρκοι δανειολήπτες χρωστούν 83,3 δισ. δολάρια σε ισπανικές τράπεζες, 38,4 δισ. δολάρια σε γαλλικές και 17 δισ. δολάρια σε ιταλικές τράπεζες.

ΝΕΟ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΟ ΜΟΝΤΕΛΟ…

Σήμερα 10 Αυγούστου το υπουργείο Οικονομικών της Τουρκίας θα ανακοινώσει ένα «νέο οικονομικό μοντέλο» για την Τουρκία, σε μία ακόμη προσπάθεια να καθησυχάσει τους επενδυτές και να σταματήσει τον κατήφορο της λίρας. Η ισοτιμία της Πέμπτης έφθασε στο 5,42 λίρες το ένα δολάριο!
Το υπουργείο Οικονομικών υποστηρίζει ότι «Το τουρκικό τραπεζικό σύστημα είναι σε θέση να διαχειριστεί αποτελεσματικά, όπως συνέβη στο παρελθόν, την χρηματοοικονομική μεταβλητότητα με την ισχύ της κεφαλαιακής του δομής και των ισολογισμών του. Σε αντίθεση με τις κερδοσκοπικές δηλώσεις που γίνονται στην αγορά για τις τράπεζες μας και για τις εταιρείες μας, οι ρυθμιστικές αρχές μας δεν βλέπουν να δημιουργείται πρόβλημα από τη ρίσκα στη συναλλαγματική ισοτιμία και τη ρευστότητα.
Συστήνουμε στους επενδυτές και τους πολίτες μας να λαμβάνουν υπόψη τις εκθέσεις που αντανακλούν την πραγματική κατάσταση και όχι τέτοια σχόλια».

Στην ανακοίνωση τονίζεται ότι η Τουρκία έχει στόχο να διατηρήσει το δημοσιονομικό έλλειμμα το 2018 κάτω από το 2% του ΑΕΠ, ενώ αναμένει ότι η ανάπτυξη θα ανέλθει σε 3% με 4% τον 2019 (προηγούμενη πρόβλεψη έκανε λόγο για ανάπτυξη 5,5%)

Το ισοζύγιο τρεχουσών συναλλαγών, το οποίο διαμορφώθηκε στο 5,6% του ΑΕΠ πέρυσι, αναμένεται να κλείσει κάτω από το 4% την επόμενη χρονιά και ο πληθωρισμός, ο οποίος κινείται τώρα στο 15%, θα επιστρέψει «σε σύντομο διάστημα» σε μονοψήφια νούμερα, σύμφωνα με το τουρκικό ΥΠΟΙΚ.

ΠΕΜΠΤΗ 9 ΑΥΓΟΥΣΤΟΥ

H λίρα υποχωρεί σήμερα στις 5,42 λίρες ανά δολάριο, ενώ νωρίτερα υποχώρησε σε νέο ιστορικό χαμηλό στις 5,4390 λίρες.
Το τουρκικό νόμισμα έχει χάσει το 30% της αξίας του έναντι του δολαρίου από τις αρχές του 2018, ενώ σε ετήσια βάση η πτώση ξεπερνά το 50%.

Αξίζει να σημειωθεί ότι το ιστορικό υψηλό για την λίρα, επιτεύχθηκε τον Μάρτιο του 2014: 2,14 λίρες ανά δολάριο.

Οικονομική καταιγίδα πλήττει τον Ερντογάν – Τι μεταδίδουν Times και BBC για τη λίρα

Η Άγκυρα βρίσκεται στο κέντρο μιας τέλειας οικονομικής καταιγίδας. Ο πληθωρισμός είναι στο 16%. Το δημόσιο χρέος έχει το χαρακτηρισμό “σκουπίδια”. Η χρηματοοικονομική πολιτική του προέδρου Eρντογάν τίθεται υπό αμφισβήτηση λόγω της αντίθεσής του με τις αυξήσεις των επιτοκίων και του πρόσφατου διορισμού του γαμπρού του ως επικεφαλής του υπουργείου Οικονομικών, γράφουν οι Τάιμς του Λονδίνου.

Οι επενδυτές αρχίζουν τώρα να αμφισβητούν την πιστοληπτική ικανότητα των τουρκικών τραπεζών και των εταιρειών με μεγάλα δάνεια σε ξένο νόμισμα. Η Τουρκία αντιμετωπίζει μια πιστωτική κρίση που θα μπορούσε να οδηγήσει τη χώρα σε κρίση, σύμφωνα με την Capital Economics. Αυτό, με τη σειρά του, θα πλήξει τους εξαγωγείς στην Τουρκία καθώς και τους κατόχους των ομολόγων της Τουρκίας. Η οικονομία της χώρας δεν είναι αρκετά μεγάλη για να απειλήσει σοβαρά με εξάπλωση του προβλήματος στις αγορές, αλλά παρά ταύτα θα τις ταρακουνήσει.

Στο ίδιο μήκος κύματος το BBC τονίζει: Οι πρόσφατες εξελίξεις στην οικονομία της Τουρκίας είναι αναντίλεκτα ανησυχητικές καθώς η τουρκική λίρα απώλεσε περίπου το 30% της αξίας της έναντι του αμερικανικού δολαρίου από την αρχή του έτους, το χρηματιστήριο παρουσίασε πτώση 17% και αυξήθηκε το κόστος δανεισμού. Η Τουρκία έχει έλλειμμα στο διεθνές της εμπορικό ισοζύγιο καθώς εισάγει περισσότερα απ’ όσα εξάγει, δηλαδή δαπανά περισσότερα από αυτά που κερδίζει. Αυτό δεν είναι ασυνήθιστο ούτε επικίνδυνο, ωστόσο, το έλλειμμα της Τουρκίας είναι αρκετά μεγάλο, περίπου στο 5,5% επί του ΑΕΠ πέρυσι.

Επιπλέον, η Τουρκία παρουσιάζει δυο ακόμα χαρακτηριστικά αναφορικά με το ξένο χρέος της που συμβάλλουν στην ευθραυστότητά της: πρώτον, έχει υψηλό επίπεδο χρέους το οποίο πρέπει να αποπληρώσει στο εγγύς μέλλον και θα πρέπει να ξαναδανειστεί, δηλαδή, το χρέος της πρέπει να επαναχρηματοδοτηθεί (ο Fitch εκτιμά ότι οι συνολικές χρηματοδοτικές ανάγκες της χώρας θα είναι σχεδόν 230 δισ.). Δεύτερον, πολλές τουρκικές εταιρείες έχουν δανειστεί σε ξένο νόμισμα και αυτά τα δάνεια γίνονται δυσχερέστερα στην αποπληρωμή τους αν μειώνεται η αξία του εθνικού νομίσματος, πράγμα το οποίο έγινε. Επιπλέον, οι χρηματαγορές είναι πολύ ανήσυχες για τις απόψεις του Eρντογάν σχετικά με την οικονομική πολιτική και την πίεση που θεωρούν ότι ασκεί στην κεντρική τράπεζα της χώρας. (Πηγή: ΑΜΠΕ)

Τούρκικη λίρα: Νέα υποχώρηση – 1 δολάριο 5,4 λίρες!