Για ξέπλυμα μαύρου χρήματος ερευνούν τη Danske Bank οι ΗΠΑ

22:13 4/10/2018 - Πηγή: New Money

Η Danske Bank ανακοίνωσε σήμερα ότι αποτελεί αντικείμενο έρευνας από το αμερικανικό υπουργείο Δικαιοσύνης για λογαριασμούς μη κατοίκων στην εσθονική της θυγατρική, που βρίσκονται στο επίκεντρο του σκανδάλου για ξέπλυμα μαύρου χρήματος.

Η

τράπεζα ανέφερε σε ανακοίνωση ότι «έλαβε αιτήματα για παροχή πληροφοριών από το αμερικανικό υπουργείο Δικαιοσύνης (DOJ) σε σχέση με την ποινική έρευνα που αφορά την εσθονική θυγατρική της τράπεζας και που διενεργεί το DOJ» και συνεργάζεται με τους αρμόδιους φορείς.

Η Danske Bank ανακοίνωσε επίσης ότι θα τερματίσει το πρόγραμμα επαναγοράς μετοχών της αφού επαναξιολόγησε τους κεφαλαιακούς της στόχους.

Η μετοχή της Danske Bank υποχώρησε κατά 3% στις 160 κορώνες Δανίας, στο χαμηλότερο επίπεδό της από τον Ιανουάριο του 2015 ενώ από τις αρχές του έτους καταγράφει απώλειες 33%.

Τον περασμένο μήνα, η Danske Bank ανέφερε σε εσωτερική της έκθεση ότι πληρωμές ύψους 200 δισεκ. ευρώ, πολλές εκ των οποίων χαρακτήρισε «ύποπτες», έγιναν μέσω της μικρής εσθονικής της μονάδας από το 2007 έως το 2015.

Το σκάνδαλο οδήγησε μεταξύ άλλων στην παραίτηση του διευθύνοντος συμβούλου της Danske Bank.

Να σημειωθεί ότι με τις μνήμες από την εκκαθάριση της ABLV, της πρώην τρίτης μεγαλύτερης τράπεζας στη Λετονία, η οποία κατέρρευσε καθώς ανακαλύφθηκε ότι βοηθούσε τη Βόρεια Κορέα να ξεπλένει χρήματα από παράνομες δραστηριότητες, να είναι ακόμα νωπές, πληθαίνουν τα δημοσιεύματα που κάνουν λόγω ότι τόσο στην Εσθονία όσο και στις υπόλοιπες χώρες της Βαλτικής λαμβάνει χώρα σε μεγάλο η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Ένα σημάδι ότι η παράνομη τραπεζική δραστηριότητα έχει αυξηθεί στις Βαλτικές χώρες είναι ότι το μερίδιο των ροών σε δολάρια ως μέρος όλων των χρηματικών ροών αυξήθηκε.
Το πρόβλημα με το χειρισμό δολαρίων είναι ότι απαιτούν μια τράπεζα ανταποκριτών τρίτων να γίνει συμβαλλόμενο μέρος της συναλλαγής.

Επειδή οι τράπεζες αυτές μπορούν επίσης να θεωρηθούν υπεύθυνες για τη διευκόλυνση των παράνομων συναλλαγών - και οι έλεγχοι της AML στο τραπεζικό σύστημα των ΗΠΑ, αν και ατελείς, θεωρούνται ευρέως οι ισχυρότεροι στον κόσμο, οι εγκληματίες συχνά προτιμούν να διαπραγματεύονται σε ευρώ (ή ακόμα καλύτερα σε ελβετικά φράγκα).

Πράγματι, πολλές αμερικανικές τράπεζες έθεσαν το ζήτημα των ροών μη κατοίκων μέσω του εσθονικού υποκαταστήματος της Danske και, όταν αγνοήθηκαν, αρνήθηκαν να συνεχίσουν να εκκαθαρίζουν αυτές τις συναλλαγές για τη Danske.

Δεδομένου του κατακλυσμού των ενοχλητικών πρωτοσέλιδων που δημιουργήθηκαν από το σκάνδαλο Danske, δεν υπάρχει αμφιβολία ότι ο ρυθμιστικός έλεγχος από τις ρυθμιστικές αρχές στην Ευρώπη, το Λονδίνο και τις ΗΠΑ θα καταστήσει σχεδόν αδύνατο να ξεπλυθούν βρώμικα χρήματα μέσω των τραπεζών της Βαλτικής.

Αλλά όποιος πιστεύει ότι αυτό τελικά θα σταματήσει τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στην Ευρώπη είναι αφελής. Όπως αναφέρει εμπειρογνώμονας συμμόρφωσης, αυτές οι κανονιστικές τρύπες υπάρχουν σε όλη την Ευρώπη.

Ο John Horan, ανώτερος συνεργάτης της Maze Investigation, Compliance and Training Ltd. στο Μπέλφαστ, λέει ότι η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες είναι ένα πανευρωπαϊκό πρόβλημα. "Έχω δουλέψει στην AML στα κράτη της Βαλτικής και δεν έχω δει τίποτα χειρότερο εκεί από ό, τι έχω δει αλλού", είπε.

Ενώ μπορεί να είναι σύντομα ενοχλητικό, τα σκοτεινά χρήματα θα συνεχίσουν σχεδόν βεβαίως να διασχίζουν το ευρωπαϊκό τραπεζικό σύστημα, όπως η άμμος μέσα από ένα κόσκινο.