Πόσο κεφαλαιακά θωρακισμένες είναι οι τράπεζες – Οι ενισχυτικές κινήσεις και οι προκλήσεις
Υποχώρηση που, όμως, δεν ήταν αρκετή για να… ανησυχήσει τις διοικήσεις των εγχώριων τραπεζικών Ομίλων, κατέγραψε το 2020 η κεφαλαιακή επάρκεια των «4».
Ειδικότερα, σύμφωνα με την Έκθεση Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας που έδωσε στην δημοσιότητα η Τράπεζα της Ελλάδος (ΤτΕ), ο Δείκτης Κεφαλαίου Κοινών Μετοχών της Κατηγορίας 1 (Common Equity Tier 1 ratio – CET1 ratio) σε ενοποιημένη βάση μειώθηκε
«Οι δείκτες αυτοί υπολείπονται του μέσου όρου των πιστωτικών ιδρυμάτων υπό την άμεση εποπτεία της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ΕΚΤ) στη ζώνη του ευρώ (CET1 ratio 15,6% και TCR 19,5% αντίστοιχα τον Δεκέμβριο του 2020)», επισημαίνει η εποπτική αρχή, υπενθυμίζοντας πως με την ενσωμάτωση της πλήρους επίδρασης του Διεθνούς Προτύπου Χρηματοοικονομικής Αναφοράς 9 ο Δείκτης CET1 των ελληνικών τραπεζικών Ομίλων διαμορφώθηκε σε 12,5% και ο Συνολικός Δείκτης Κεφαλαίου σε 14,2%.
Αναλυτικότερα, τα εποπτικά ίδια κεφάλαια των ελληνικών τραπεζών μειώθηκαν κατά 7,5% τον Δεκέμβριο του 2020 σε σχέση με τον Δεκέμβριο του 2019, έχοντας επηρεαστεί αρνητικά από την εφαρμογή των μεταβατικών διατάξεων του ΔΠΧΑ 9 και την καταγραφή ζημιών μετά από φόρους. Επιπλέον, σημαντική παράμετρο αποτελεί η χαμηλή ποιότητα των εποπτικών ιδίων κεφαλαίων των ελληνικών τραπεζών.
Τον Δεκέμβριο του 2020 οι οριστικές και εκκαθαρισμένες αναβαλλόμενες φορολογικές απαιτήσεις (Deferred Tax Credits – DTCs) ανέρχονταν σε 15,1 δισ. ευρώ, αντιπροσωπεύοντας το 53% των συνολικών εποπτικών ιδίων κεφαλαίων. Παράλληλα, το σταθμισμένο ως προς τον κίνδυνο ενεργητικό μειώθηκε κατά 3,4% το 2020, ως αποτέλεσμα του σχηματισμού αυξημένων προβλέψεων για τον πιστωτικό κίνδυνο, της πώλησης χαρτοφυλακίων μη εξυπηρετούμενων δανείων, αλλά και της εφαρμογής του Kανονισμού (ΕΕ) αριθ. 873/2020 (“CRR quick fix”). Επίσης, ο δείκτης μόχλευσης μειώθηκε σε 9,3% τον Δεκέμβριο του 2020 από 11,2% τον Δεκέμβριο του 2019, γεγονός που οφείλεται εν μέρει στην αύξηση των θέσεων των ελληνικών τραπεζών σε ομόλογα. «Τα μέτρα του Εποπτικού Συμβουλίου της ΕΚΤ για την προσωρινή κεφαλαιακή ελάφρυνση των πιστωτικών ιδρυμάτων που υπάγονται στην άμεση εποπτεία του με σκοπό την αντιμετώπιση των επιπτώσεων από την πανδημία του κορωνοϊού COVID-19 θα παραμείνουν σε ισχύ τουλάχιστον μέχρι το τέλος του 2022», τονίζει η ΤτΕ.
Ειδικότερα, οι τράπεζες μπορούν προσωρινά να χρησιμοποιούν πλήρως, τόσο το απόθεμα διατήρησης κεφαλαίου (capital conservation buffer), όσο και το απόθεμα κεφαλαίου που καθορίζεται από την καθοδήγηση του Πυλώνα 2 (Pillar 2 Guidance – P2G).
Παράλληλα, επιτράπηκε στις τράπεζες να χρησιμοποιούν μερικώς κεφάλαια που δεν προσμετρούνται στα ίδια κεφάλαια του Δείκτη CET1, όπως πρόσθετα μέσα κεφαλαίου της κατηγορίας 1 (Additional Tier 1 – AT1) και μέσα κεφαλαίου της κατηγορίας 2 (Tier 2) για την ικανοποίηση των απαιτήσεων του Πυλώνα 2 (Pillar 2 Requirements – P2R). Αντίστοιχα μέτρα έχουν ληφθεί για τις λιγότερο σημαντικές τράπεζες που είναι υπό την άμεση εποπτεία της ΤτΕ. Επιπροσθέτως, έχει ανασταλεί για ένα έτος η μεταβατική εφαρμογή του αποθέματος ασφαλείας των λοιπών συστημικά σημαντικών πιστωτικών ιδρυμάτων (O-SII) στην Ελλάδα.
Σύμφωνα με την εποπτική αρχή, θετική εξέλιξη αποτελεί η ολοκλήρωση συναλλαγών κεφαλαιακής ενίσχυσης κατά τη διάρκεια των πρώτων μηνών του 2021, όπως η αύξηση μετοχικού κεφαλαίου κατά 1,4 δισ. ευρώ και η έκδοση ομολόγου Additional Tier 1, ύψους 600 εκατ. ευρώ, από την Τράπεζα Πειραιώς, καθώς και η έκδοση ομολόγου Tier 2, ύψους 500 εκατ. ευρώ από την Alpha Bank.
Επιπροσθέτως, θετικά προσμετράται και η επικείμενη αύξηση του μετοχικού της κεφαλαίου της Alpha Bank κατά 800 εκατ. ευρώ.
Όσον αφορά στις προοπτικές για την κεφαλαιακή επάρκεια, οι ελληνικές τράπεζες αντιμετωπίζουν τις παρακάτω προκλήσεις:
α) την αβεβαιότητα σχετικά με τη δυνατότητα εσωτερικής δημιουργίας κεφαλαίου σε ένα περιβάλλον χαμηλών επιτοκίων,
β) το κόστος υλοποίησης της στρατηγικής τους για τη μείωση των υφιστάμενων «κόκκινων» δανείων και
γ) την ανάγκη αποκατάστασης του διαμεσολαβητικού τους ρόλου μέσω της αυξημένης χρηματοδότησης της πραγματικής οικονομίας.
Διαβάστε ακόμη:
Φορολογικές δηλώσεις – ακίνητα: Δεν «μετράνε» φέτος οι αποζημιώσεις ενοικίων στην κάλυψη των τεκμηρίων
Η νέα ατζέντα στο Μ.Μ., τα ονόματα στη μάχη της Εθνικής Τράπεζας, ο Δ. Κούτρας ψάχνει αγοραστή και μέσα σε όλα έρχονται οι μνηστήρες για δύο λιμάνια
Self tests: Σταματά η δωρεάν διανομή τους από τα φαρμακεία της Αθήνας και της Αχαΐας
- Δημοφιλέστερες Ειδήσεις Κατηγορίας Οικονομία
- Γλυκά Νερά: Επί 2 ώρες και 20 λεπτά ο πιλότος σκηνοθετούσε τη "ληστεία"
- Οικογένεια Σκλαβενίτη: Πώς έκαναν το άγνωστο Μεγανήσι προορισμό για VIPs
- Γλυκά Νερά- Η συγκλονιστική ομολογία: Θόλωσα και την έπνιξα
- Εντυπωσιακή παρουσίαση της νέας συλλογής της Irene Angelopoulos στην Ελληνική Εβδομάδα Μόδας
- Σε ποιους συνταξιούχους θα καταβληθούν αναδρομικά τον Ιούλιο και τον Αύγουστο
- Ζώδια: Οι προβλέψεις για σήμερα Παρασκευή 18 Ιουνίου 2021
- O Dior στο Καλλιμάρμαρο
- Self tests: Σταματά η δωρεάν διανομή τους από τα φαρμακεία της Αθήνας και της Αχαΐας
- Ο ανεμβολίαστος Πολάκης εξευτελίζει για μία ακόμα φορά τον ΣΥΡΙΖΑ – “Άγιο είχαμε” που δεν ήταν υπουργός στην πανδημία
- Βροχές και καταιγίδες σήμερα
- Δημοφιλέστερες Ειδήσεις New Money
- Οικογένεια Σκλαβενίτη: Πώς έκαναν το άγνωστο Μεγανήσι προορισμό για VIPs
- Self tests: Σταματά η δωρεάν διανομή τους από τα φαρμακεία της Αθήνας και της Αχαΐας
- Πράσινη βιομηχανία: Στο ταμείο ανάκαμψης η μονάδα αποθήκευσης CO2 της Energean
- Γιατί να μην κάνει show ο κάθε Dior στο Καλλιμάρμαρο;
- Το «comeback» του αμερικανικού σχιστολιθικού πετρελαίου και αερίου
- WWF Ελλάς: Αντίο στα πλαστικά μιας χρήσης από τον Ιούλιο
- Λιβανός: Η GasLog παρέλαβε το νεότευκτο LNG «GasLog Wellington»
- ΙΚΕΑ Γαλλίας: Η κατασκοπεία εργαζομένων, το πρόστιμο, τα πρόσωπα και οι πρακτικές
- Πόσο κεφαλαιακά θωρακισμένες είναι οι τράπεζες – Οι ενισχυτικές κινήσεις και οι προκλήσεις
- Στον Πειραιά ο Πλακιωτάκης για την έξοδο του τριημέρου
- Τελευταία Νέα New Money
- Πόσο κεφαλαιακά θωρακισμένες είναι οι τράπεζες – Οι ενισχυτικές κινήσεις και οι προκλήσεις
- Self tests: Σταματά η δωρεάν διανομή τους από τα φαρμακεία της Αθήνας και της Αχαΐας
- Πανελλαδικές Εξετάσεις 2021: Συνέχεια με Κοινωνιολογία, Χημεία και Πληροφορική
- Στον Πειραιά ο Πλακιωτάκης για την έξοδο του τριημέρου
- WWF Ελλάς: Αντίο στα πλαστικά μιας χρήσης από τον Ιούλιο
- Πράσινη βιομηχανία: Στο ταμείο ανάκαμψης η μονάδα αποθήκευσης CO2 της Energean
- Οικογένεια Σκλαβενίτη: Πώς έκαναν το άγνωστο Μεγανήσι προορισμό για VIPs
- Κίνα: Θα συνεχιστεί η διάθεση κρατικών αποθεμάτων χαλκού, αλουμινίου και ψευδάργυρου
- Έγκλημα στα Γλυκά Νερά: Το smartphone και το κινητό «έδειξαν» τον δολοφόνο
- ΙΚΕΑ Γαλλίας: Η κατασκοπεία εργαζομένων, το πρόστιμο, τα πρόσωπα και οι πρακτικές
- Τελευταία Νέα Κατηγορίας Οικονομία
- «Η λιμενική συμφόρηση δημιουργεί διαταραχές στην αλυσίδα εφοδιασμού», παραδέχτηκε η MAERSK
- Eurogroup: «Πράσινο» φως για εκταμίευση 748 εκατ. ευρώ
- Όνειρο η αθανασία - Δεν φαίνεται εφικτό να μπει «στοπ» στη διαδικασία της γήρανσης
- Ιράν: Οι κάλπες άνοιξαν, ο ανώτατος ηγέτης Αλί Χαμενεΐ ψήφισε
- H Alfa Romeo προσκαλεί τους Alfisti για τα 111α γενέθλιά της
- Το λιμάνι του Πειραιά επισκέφθηκε ο Ιω. Πλακιωτάκης, ενόψει της εξόδου του τριημέρου
- Χρηματοδότηση 100 εκατ. ευρώ για Τεχνολογικά Πάρκα σε όλη τη χώρα
- Άνοδος της Ελλάδας στον διεθνή πίνακα ανταγωνιστικότητας για δεύτερη χρονιά
- Κένεθ Καούντα: Απεβίωσε στα 97 ο πρώτος Πρόεδρος και ήρωας της ανεξαρτησίας της Ζάμπιας
- Επίσκεψη Πλακιωτάκη - Κατσαφάδου στο λιμάνι Πειραιά ενόψει του τριημέρου