Τράπεζα Κύπρου: Κέρδη €508εκατ. το 2024- Μέρισμα €241εκατ. στους μετόχους

12:16 18/2/2025 - Πηγή: Reporter

Ρυθμό ανάπτυξης της τάξης του 3,4%, αλλά και αύξηση των κερδών κατά 4%, με το σχετικό ποσό να ανέρχεται σε 508 εκατ. ευρώ μετά τους φόρους, ανακοίνωσε η Τράπεζα Κύπρου για το έτος 2024, ενώ ο ρυθμός ανάπτυξης για το έτος που διανύουμε εκτιμάται στα 3,3%, ξεπερνώντας το μέσο όρο της ευρωζώνης.

Πιο αναλυτικά, η Τράπεζα Κύπρου κατέγραψε ρεκόρ δανεισμού ύψους €2.4 δις, αυξημένος κατά 20% σε ετήσια βάση, με το χαρτοφυλάκιο των εξυπηρετούμενων δανείων να φτάνει στα 10,2 δισ. ευρώ, αυξημένο κατά

4% σε ετήσια βάση.

Παράλλλα, η τράπεζα προχώρησε σε διανομή μερίσματος, σε μετρητά, ύψους €211 εκατ. και επαναγορά ιδίων μετοχών ύψους €30 εκατ.

Απόδοση Ενσώματων Ιδίων Κεφαλαίων (ROTE) μεγαλύτερη από 20% για δύο συνεχόμενα χρόνια

Καθαρά έσοδα από τόκους ύψους €822 εκατ., αυξημένα κατά 4% σε ετήσια βάση Καθαρά έσοδα από τόκους για το δ’ τρίμηνο 2024 ύψους €198 εκατ., μειωμένα κατά 3% σε τριμηνιαία βάση, αντανακλώντας κυρίως τη μείωση των επιτοκίων Συνολικά λειτουργικά έξοδα ύψους €367 εκατ., αυξημένα κατά 8% σε ετήσια βάση, λόγω αυξημένων εξόδων προσωπικού, τεχνολογίας, διαφήμισης και επαγγελματικών εξόδων Ο δείκτης κόστος προς έσοδα παραμένει χαμηλός στο 34%. Δείκτης κόστος προς έσοδα για το δ’ τρίμηνο 2024 στο 38%, αντικατοπτρίζοντας κυρίως υψηλότερα έξοδα λόγω εποχικότητας Κέρδη μετά τη φορολογία ύψους €508 εκατ., αυξημένα κατά 4% σε ετήσια βάση, εκ των οποίων €107 εκατ. το δ’ τρίμηνο 2024 Βασικά κέρδη ανά μετοχή ύψους €1.14, αυξημένα κατά 5% σε ετήσια βάση

Υψηλή ρευστότητα ισολογισμού και υγιείς ποιότητα δανειακού χαρτοφυλακίου

Το ποσοστό ΜΕΔ προς δάνεια μειώθηκε στο 1.9%3 Δείκτης κάλυψης ΜΕΔ ύψους 111%3. Χρέωση πιστωτικών ζημιών δανείων ύψους 30 μ.β. Καταθετική βάση, στην πλειονότητα της λιανική, ύψους €20.5 δις, αυξημένη κατά 6% σε ετήσια βάση και κατά 3% σε τριμηνιαία βάση Υψηλή ρευστότητα στον ισολογισμό με €7.6 δις τοποθετημένα στην ΕΚΤ Ισχυρή κεφαλαιακή θέση και δημιουργία απόδοσης για τους μετόχους Δείκτης Κεφαλαίου Κοινών Μετοχών Κατηγορίας 1 (CET1) και Συνολικός Δείκτης Κεφαλαιακής Επάρκειας (υπολογισμένοι για εποπτικούς σκοπούς) ύψους 19.2% και 24.0 % αντίστοιχα Δημιουργία κεφαλαίων (CET1)4 ύψους 400 μ.β. κατά το έτος που έληξε στις 31 Δεκεμβρίου 2024 Ενσώματη λογιστική αξία ανά μετοχή ύψους €5.775 στις 31 Δεκεμβρίου 2024, αυξημένη κατά 17% σε ετήσια βάση

Δήλωση Διευθύνοντος Συμβούλου, Πανίκου Νικολάου

«Ξεκινήσαμε το 2025 από θέση ισχύος, καθώς πετύχαμε ισχυρά λειτουργικά αποτελέσματα το 2024 και δημιουργήσαμε Απόδοση Ενσώματων Ιδίων Κεφαλαίων (ROTE) μεγαλύτερη από 20% για δεύτερο συνεχόμενο έτος. Αυτή η επίδοση αποτελεί απόδειξη της ισχυρής κεφαλαιακής μας θέσης και ρευστότητας, της υγιούς ποιότητας δανειακού χαρτοφυλακίου και του διαφοροποιημένου επιχειρηματικού μας μοντέλου. Ως αποτέλεσμα, καταγράψαμε κέρδη μετά τη φορολογία ύψους €508 εκατ., αυξημένα κατά 4% σε σύγκριση με το 2023, και ξεπεράσαμε όλους τους οικονομικούς στόχους που θέσαμε για το 2024, επιταχύνοντας τη δημιουργία αξίας για τους μετόχους.

Σύμφωνα με τη συνεχή και αμετάκλητη δέσμευση μας για παροχή σταθερής απόδοσης στους μετόχους μας, υλοποιήσαμε τις υποσχέσεις μας και σήμερα προτείνουμε ποσοστό διανομής (‘payout ratio’) ύψους 50%, που αποτελεί το ανώτατο όριο της πολιτικής διανομής μας για το 2024. Η διανομή αποτελείται από μέρισμα σε μετρητά ύψους €211 εκατ.1 και επαναγορά ιδίων μετοχών ύψους €30 εκατ, σημειώνοντας σημαντική αύξηση τόσο ως προς το ποσοστό (‘payout ratio’) όσο και ως προς το συνολικό ποσό σε σύγκριση με το προηγούμενο έτος. Συνολικά, η διανομή για το 2024 ισοδυναμεί με διψήφια απόδοση μερίσματος2, μεγαλύτερη από τον μέσο όρο του τραπεζικού συστήματος της Ευρωζώνης για το 2024. Η συνολική διανομή στους μετόχους μας από την κερδοφορία του 2022-2024 ανέρχεται σε €400 εκατ. που ισοδυναμεί με 24% της κεφαλαιοποίησης μας, ξεπερνώντας το στόχο που θέσαμε τον Ιούνιο 2023 κατά την Παρουσίαση Ενημέρωσης Επενδυτών, τόσο σε μέγεθος όσο και σε χρονικό διάστημα.

Η ισχυρή δημιουργία κεφαλαίου οδήγησε τον Δείκτη Κεφαλαίου Κοινών Μετοχών Κατηγορίας 1 (CET1) και τον Συνολικό Δείκτη Κεφαλαιακής Επάρκειας, μετά τη μείωση για ποσοστό διανομής 50%, σε 19.2% και 24.0% αντίστοιχα. Η ποιότητα του δανειακού μας χαρτοφυλακίου παραμένει υγιής. Το ποσοστό ΜΕΔ προς δάνεια είναι χαμηλότερο από 2%3 και ο δείκτης κάλυψης ΜΕΔ ξεπερνά το 100%. Κατά το έτος που έληξε στις 31 Δεκεμβρίου 2024, παραχωρήσαμε ρεκόρ νέου δανεισμού ύψους €2.4 δις, αυξημένος κατά 20% σε ετήσια βάση, διατηρώντας παράλληλα αυστηρά κριτήρια δανεισμού. Το χαρτοφυλάκιο εξυπηρετούμενων δανείων αυξήθηκε κατά 4% σε €10.2 δισ.

Καθώς μεταβαίνουμε σε ένα περιβάλλον ομαλοποιημένων επιτοκίων γύρω στο 2%, ο στόχος μας για Απόδοση Ενσώματων Ιδίων Κεφαλαίων (υπολογισμένος σε Δείκτη Κεφαλαίου Κοινών Μετοχών Κατηγορίας 1 (CET1) ύψους 15%) σε επίπεδα high-teens και ο στόχος μας για Απόδοση Ενσώματων Ιδίων Κεφαλαίων σε επίπεδα mid-teens παραμένουν για το 2025. Οι προτεραιότητές μας προχωρώντας μπροστά θα επικεντρωθούν στη συνετή διαχείριση των κεφαλαίων μας, στην προώθηση νέων πρωτοβουλιών ανάπτυξης του δανειακού χαρτοφυλακίου, στη διαφοροποίηση των μη επιτοκιακών μας εσόδων και στη πειθαρχημένη διαχείριση εξόδων, επανεπενδύοντας παράλληλα στις δραστηριότητες μας και διασφαλίζοντας την ισχυρή ποιότητα του δανειακού μας χαρτοφυλακίου.

Αναγνωρίζουμε τη σημασία της συνέχισης δημιουργίας ισχυρών αποδόσεων για τους μετόχους μας και ως εκ τούτου αναβαθμίζουμε σήμερα την πολιτική διανομής μας, αυξάνοντας το ποσοστό διανομής σε 50-70%. Επιπρόσθετα, θα εξετάσουμε την εισαγωγή ενδιάμεσων μερισμάτων.

Καθώς ξεκινούμε τη χρονιά, έχουμε όλα τα εφόδια να συνεχίσουμε την επιτυχημένη μας πορεία, ώστε να παραμείνουμε ένας οργανισμός με ισχυρή κεφαλαιακή θέση και υψηλή κερδοφορία, διατηρώντας την απαράμιλλη δέσμευση μας για στήριξη των πελατών μας και της ευρύτερης οικονομίας.»

Ποσοστό διανομής

Πιο αναλυτικά, σχετικά με το ποσοστό διανομής, η Τράπεζα Κύπρου ανακοίνωσε, την Τρίτη 18 Φεβρουαρίου, ότι θα προτείνει ποσοστό διανομής (payout ratio) ύψους 50% για το έτος που έληξε στις 31 Δεκεμβρίου 2024, το οποίο αποτελεί το ανώτατο όριο της Πολιτικής Διανομής του Συγκροτήματος για το 2024.

Όπως αναφέρεται στη σχετική ανακοίνωση, η διανομή αντανακλά την οικονομική επίδοση του Συγκροτήματος, την επιτυχή πραγματοποίηση των στρατηγικών του στόχων για το 2024 και τη συνεχιζόμενη δέσμευσή του για παροχή σταθερών αποδόσεων στους μετόχους.

Συνολικά, η διανομή θα ανέλθει σε €241 εκατ. και θα αποτελείται από μέρισμα σε μετρητά ύψους €211 εκατ. και από επαναγορά ιδίων μετοχών ύψους μέχρι €30 εκατ., σημειώνοντας σημαντική αύξηση τόσο ως προς το ποσοστό (‘payout ratio’) όσο και ως προς το συνολικό ποσό σε σύγκριση με το προηγούμενο έτος.

Η διανομή ισοδυναμεί με απόδοση διανομής (‘distribution yield’) ύψους 12%, μεγαλύτερη από τον μέσο όρο του τραπεζικού συστήματος της Ευρωζώνης για το 2024.

Η κεφαλαιακή θέση του Συγκροτήματος παραμένει ισχυρή με τον Δείκτη Κεφαλαίου Κοινών Μετοχών Κατηγορίας 1 (CET1) με μεταβατικές διατάξεις, μετά τη μείωση για πρόβλεψη σε ποσοστό διανομής (‘payout ratio’) 50%, να ανέρχεται σε 19.2% στις 31 Δεκεμβρίου 2024.

Μέρισμα σε Μετρητά

Το Διοικητικό Συμβούλιο της BOC Holdings αποφάσισε να προτείνει για έγκριση στην Ετήσια Γενική Συνέλευση (‘ΕΓΣ’), που θα πραγματοποιηθεί στις 16 Μαΐου 2025, την καταβολή τελικού μερίσματος σε μετρητά ύψους €0.48 ανά συνήθη μετοχή από τα κέρδη για το έτος που έληξε στις 31 Δεκεμβρίου 2024, σχεδόν διπλάσιο σε σύγκριση με το τελικό μέρισμα του προηγούμενου έτους ύψους €0.25 ανά συνήθη μετοχή. Περαιτέρω πληροφορίες σχετικά με την ημερομηνία αποκοπής (‘ex-dividend date),την ημερομηνία αρχείου (‘record date’) και την ημερομηνία καταβολής θα ανακοινωθούν σε εύθετο χρόνο με την δημοσιοποίηση της Πρόσκλησης ΕΓΣ που αναμένεται να δημοσιευτεί στις ή περίπου στις 23 Απριλίου 2025.

Πρόθεση για Έναρξη Προγράμματος Επαναγοράς Ιδίων Μετοχών

Επιπρόσθετα, μετά τη λήψη έγκρισης από την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα (‘ΕΚΤ’), το Συγκρότημα ανακοινώνει σήμερα την πρόθεση του για έναρξη προγράμματος επαναγοράς συνήθων μετοχών της Εταιρίας, με το συνολικό ποσό να ανέρχεται μέχρι €30 εκατ. Το πρόγραμμα με την έναρξή του αναμένεται να πραγματοποιηθεί στο Χρηματιστήριο Αθηνών και στο Χρηματιστήριο Αξιών Κύπρου.

Η έναρξη και η υλοποίηση του προγράμματος επαναγοράς ιδίων μετοχών θα είναι σύμφωνη με τη γενική εξουσιοδότηση της Εταιρίας για την επαναγορά συνήθων μετοχών της Εταιρίας όπως εγκρίθηκε από τους μετόχους κατά την ΕΓΣ στις 17 Μαΐου 2024, η οποία υπόκειται σε ανανέωση κατά την ΕΓΣ που έχει προγραμματιστεί να πραγματοποιηθεί στις 16 Μαΐου 2025, καθώς και με τους όρους της έγκρισης της ΕΚΤ.

Περαιτέρω πληροφορίες σχετικά με το προτεινόμενο πρόγραμμα επαναγοράς ιδίων μετοχών θα ανακοινωθούν σε εύθετο χρόνο.

Αναβαθμισμένη Πολιτική Διανομής

Στόχος του Συγκροτήματος είναι η παροχή σταθερής απόδοσης στους μετόχους. Το Διοικητικό Συμβούλιο της BOC Holdings αναβάθμισε την πολιτική διανομής του Συγκροτήματος ώστε να αντανακλά τη σταθερή και συνεχή πρόοδο που έχει επιτευχθεί τα τελευταία χρόνια, το προφίλ κερδοφορίας και τις μεσοπρόθεσμες προοπτικές του Συγκροτήματος.

Η συνήθης διανομή ανά έτος αναμένεται να κυμαίνεται μεταξύ 50-70% (‘payout ratio’) της προσαρμοσμένης κερδοφορίας πριν των μη επαναλαμβανόμενων στοιχείων, συνδυάζοντας μέρισμα σε μετρητά και επαναγορά ιδίων μετοχών. Επιπλέον, το Διοικητικό Συμβούλιο θα εξετάσει την εισαγωγή ενδιάμεσων μερισμάτων.

Η απόφαση για μελλοντική τελική ή ενδιάμεση διανομή, συμπεριλαμβανομένου οποιουδήποτε προτεινόμενου ποσού διανομής, καθώς και της προβλεπόμενης κατανομής μεταξύ μερίσματος σε μετρητά και επαναγοράς ιδίων μετοχών, θα λαμβάνει υπόψη τις συνθήκες της αγοράς όπως επίσης και τα αποτελέσματα της τρέχουσας στρατηγικής σχεδιασμού κεφαλαίου και ρευστότητας του Συγκροτήματος κατά τη δεδομένη χρονική στιγμή, καταλήγει η ανακοίνωση της τράπεζας.

#Τράπεζα_Κύπρου #ΜΕΡΙΣΜΑ #μέτοχοι #κέρδη #Αποτελέσματα #ΧΑ