Τράπεζα Κύπρου: Κέρδη €95 εκατ. στο τρίμηνο- Διανομή μερίσματος

13:08 16/5/2023 - Πηγή: Reporter

Κέρδη της τάξης των €95 εκατ. μετά τη φορολογία ανακοίνωσε για το πρώτο τρίμηνο του 2023 η Τράπεζα Κύπρου, σε σχέση με 17 εκατ. ευρώ το 1ο τρίμηνο του 2022.

Τα αποτελέσματα υπερβαίνουν τους στόχους και επιβεβαιώνουν, όπως αναφέρεται, το επιχειρηματικό μοντέλο της τράπεζας.

Ως ιδιαίτερα σημαντικό καταγράφεται το γεγονός της διανομής μερίσματος από την τράπεζα μετά από 12 χρόνια, με την Τράπεζα Κύπρου

να είναι η πρώτη τράπεζα σε Κύπρο και Ελλάδα, η οποία έλαβε έγκριση από την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα. Το μέρισμα ανέρχεται στα €0,05 ανά συνήθη μετοχή (€22,3 εκατ. από την κερδοφορία του 2022).

Στα θετικά για την Τράπεζα Κύπρου σημειώνεται και το γεγονός ότι τα καθαρά έσοδα από τόκους ανήλθαν στα 162 εκατ. ευρώ σημειώνοντας αύξηση 127% σε ετήσια βάση. Ορισμένα άλλα στοιχεία από τα αποτελέσματα του πρώτου τριμήνου είναι τα εξής:

Κεφαλαιακή θέση και ρευστότητα

Σημειώθηκε ισχυρή κεφαλαιακή θέση με Δείκτη Κεφαλαίου Κοινών Μετοχών Κατηγορίας 1 (CET1) 15.2% και Συνολικός Δείκτης Κεφαλαιακής Επάρκειας 20.3%

Οι καταθέσεις ύψους €19 δις είχαν ετήσια αύξηση 7%.

Μέρισμα

Διανομή μερισμάτων πραγματοποιήθηκε μετά από 12 χρόνια, με την Τράπεζα Κύπρου να είναι η πρώτη τράπεζα σε Κύπρο και Ελλάδα, η οποία έλαβε έγκριση από την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα για διανομή μερίσματος.

Καταγράφεται μέρισμα €0,05 ανά συνήθη μετοχή (€22,3 εκατ. από την κερδοφορία του 2022).

Ο δείκτης πληρωμών αναμένεται να αυξηθεί συνετά και σταδιακά στο 30-50% της προσαρμοσμένης επαναλαμβανόμενης κερδοφορίας.

Δανεισμός

Σημειώνεται ακόμα ένα ισχυρό τρίμηνο νέου δανεισμού ύψους €624 εκατ. και αύξηση 41% σε τριμηνιαία βάση.

Ισχυρή ρευστότητα

Ο Διευθύνων Σύμβουλος της Τράπεζας Κύπρου Πανίκος Νικολάου σημείωσε μεταξύ άλλων στη δήλωση του ότι η ρευστότητα παραμένει ισχυρή, και απορρέει από την άμεση ρευστότητα στον ισολογισμό και την ενισχυμένη καταθετική μας βάση, αποτελούμενη στην πλειονότητα της από καταθέσεις σε ιδιώτες. Στις 31 Μαρτίου 2023, τα μετρητά και καταθέσεις με κεντρικές τράπεζες ανήλθαν στα €9.2 δις ενώ οι καταθέσεις πελατών ανήλθαν στα €19.0 δις στα ίδια επίπεδα σε τριμηνιαία βάση και αυξημένα κατά 7% σε ετήσια βάση.

Αυτούσια η δήλωση του Πανίκου Νικολάου:

«Αυτή τη χρονιά έχουμε επιτύχει ένα σημαντικό ορόσημο με την επίτευξη του μακροχρόνιου στόχου μας για επανέναρξη πληρωμής μερισμάτων μετά από 12 χρόνια. Αυτό αντιπροσωπεύει ένα σημαντικό βήμα στο πλάνο του Συγκροτήματος για βιώσιμη κερδοφορία και παροχή σταθερής απόδοσης στους μετόχους. Έχουμε προτείνει την καταβολή τελικού μερίσματος ύψους €0.05 ανά συνήθη μετοχή από τα κέρδη του 2022, που ισοδυναμεί με ποσοστό (“pay-out ratio”) ύψους 14% της προσαρμοσμένης κερδοφορίας ή με ποσοστό 31% της κερδοφορίας μετά τη φορολογία όπως αναφέρεται στην Ετήσια Έκθεση του 2022. H πληρωμή μερισμάτων αναμένεται να σημειώνει συντηρητική και σταδιακή αύξηση, με στόχο το ποσοστό (“pay-out ratio”) να κυμαίνεται μεταξύ 30%-50%.

Η απόφαση για καταβολή μερίσματος, υποστηρίχτηκε από ένα ιδιαίτερα δυνατό ξεκίνημα για το 2023, με την επίδοση του Συγκροτήματος το πρώτο τρίμηνο να είναι καλύτερη από τους στόχους που θέσαμε για το 2023. Συνολικά, είχαμε κέρδη μετά τη φορολογία ύψους €95 εκατ. που αντιστοιχούν σε Απόδοση Ενσώματων Ιδίων Κεφαλαίων (ROTE) ύψους 21.3%. Τα συνολικά μας έσοδα ανήλθαν σε €234 εκατ. εκ των οποίων €162 εκατ. προέρχεται από καθαρά έσοδα από τόκους, τα οποία είναι περισσότερο από τα διπλάσια σε σχέση με τα περσινά επίπεδα. Η αύξηση στα καθαρά έσοδα από τόκους υποστηρίχτηκε από την αύξηση των επιτοκίων και τo συνεχιζόμενο χαμηλό κόστος καταθέσεων . Τα μη επιτοκιακά μας έσόδα ύψους €72 εκατ. (αυξημένα κατά 8% σε ετήσια βάση) συνέχισαν να συμβάλλουν σημαντικά στην κερδοφορία και στο διαφοροποιημένο επιχειρηματικό μας μοντέλο.

Παρά τον αυξημένο πληθωρισμό, η βάση κόστους ήταν χαμηλότερη κατά 3% σε σχέση με το προηγούμενο τρίμηνο, αντικατοπτρίζοντας τα αποτελέσματα από τις πρόσφατες ενέργειες βελτίωσης της αποδοτικότητας. Ως αποτέλεσμα, ο δείκτης κόστος προς έσοδα (αναπροσαρμοσμένος για τον ειδικό φόρο επί των καταθέσεων και άλλα τέλη/εισφορές) ανήλθε στο 34% σε σύγκριση με 60% το προηγούμενο έτος.

Η χρέωση πιστωτικών ζημιών δανείων (cost of risk) ύψους 44 μ.β. παρέμεινε στα ίδια επίπεδα, αντικατοπτρίζοντας την ανθεκτικότητα της πιστωτικής ποιότητας του δανειακού χαρτοφυλακίου. Η ποιότητα δανειακού χαρτοφυλακίου είναι ευθυγραμμισμένη με τους στόχους μας, και αντικατοπτρίζεται στο ποσοστό ΜΕΔ προς δάνεια που μειώθηκε σε 3.8% και στο δείκτη κάλυψης ΜΕΔ που αυξήθηκε σε 73% στο τέλος του τριμήνου.

Η κυπριακή οικονομία συνεχίζει να αποδεικνύεται δυνατή, παρά τις προκλήσεις που επικρατούν στο παγκόσμιο και ευρωπαϊκό οικονομικό περιβάλλον, με το ΑΕΠ να αναμένεται να αυξηθεί κατά περίπου 2.8% το 2023, σημαντικά πιο πάνω από τον μέσο όρο της ευρωζώνης. Ως ο μεγαλύτερος χρηματοοικονομικός οργανισμός στην Κύπρο, συνεχίσαμε να στηρίζουμε την οικονομία με την παραχώρηση νέων δανείων ύψους €0.6 δις το α’ τρίμηνο 2023, αύξηση κατά 41% σε σχέση με το προηγούμενο τρίμηνο, θετικά επηρεασμένη και από εποχικότητα, διατηρώντας παράλληλα αυστηρά κριτήρια δανεισμού. Το χαρτοφυλάκιο εξυπηρετούμενων δανείων αυξήθηκε κατά 1% σε τριμηνιαία και ετήσια βάση, σε €9.9 δις.

Η κεφαλαιακή μας θέση παραμένει ισχυρή και σημαντικά πάνω από τις εποπτικές απαιτήσεις. Στις 31 Μαρτίου 2023, ο Δείκτης Κεφαλαίου Κοινών Μετοχών Κατηγορίας 1 (CET1) ανήλθε σε 15.2% και ο Συνολικός Δείκτης Κεφαλαιακής Επάρκειας ανήλθε σε 20.3%, με οργανική δημιουργία κεφαλαίου ύψους περίπου 90 μ.β.

Η ρευστότητα μας παραμένει ισχυρή, και απορρέει από την άμεση ρευστότητα στον ισολογισμό και την ενισχυμένη καταθετική μας βάση, αποτελούμενη στην πλειονότητα της από καταθέσεις σε ιδιώτες. Στις 31 Μαρτίου 2023, τα μετρητά και καταθέσεις με κεντρικές τράπεζες ανήλθαν στα €9.2 δις ενώ οι καταθέσεις πελατών ανήλθαν στα €19.0 δις στα ίδια επίπεδα σε τριμηνιαία βάση και αυξημένα κατά 7% σε ετήσια βάση.

Το 2023 αποτελεί απόδειξη του μετασχηματισμού του Συγκροτήματος σε ένα δυνατό, διαφοροποιημένο, καλά κεφαλαιοποιημένο, βιώσιμα κερδοφόρο τραπεζικό και χρηματοοικονομικό οργανισμό. Έχουμε κλείσει το κεφάλαιο της αναδιάρθρωσης των τελευταίων χρόνων και ανοίξαμε ένα καινούριο κεφάλαιο, με στόχο την παροχή σταθερής απόδοσης στους μετόχους καθώς συνεχίζουμε να στηρίζουμε τους πελάτες μας και την κυπριακή οικονομία και να συνεισφέρουμε στην κοινωνία. Τα θετικά οικονομικά αποτελέσματα αυτού του τριμήνου παρέχουν τα θεμέλια για την επίτευξη των στόχων μας. Προσδοκούμε να παρουσιάσουμε και να συζητήσουμε τις αναθεωρημένες προοπτικές του Συγκροτήματος στην Ενημέρωση Επενδυτών, στις 8 Ιουνίου 2023».

Τράπεζα Κύπρου