Όλα όσα πρέπει να γνωρίζετε για τα Αμοιβαία Κεφάλαια

15:10 10/2/2021 - Πηγή: NewsIt

Τι πρέπει να προσέξετε πριν την επένδυση και οι γνώσεις που θα σας βοηθήσουν στις επιλογές σας. 

Η πραγματικότητα των σχεδόν μηδενικών επιτοκίων έχει στρέψει τα τελευταία χρόνια τους καταθέτες στο δρόμο άλλων μορφών τοποθετήσεων. Ωστόσο, οι δυσκολίες που έφερε η πανδημία επηρέασαν και τον χρηματοοικονομικό προγραμματισμό πολλών οικογενειών, οι οποίες αναζητούν πλέον λύσεις που να έχουν όσο το δυνατό λιγότερο ρίσκο και όσο το δυνατό μεγαλύτερη απόδοση. Τα αμοιβαία κεφάλαια, ίσως η πιο δημοφιλής αυτή τη στιγμή επένδυση παγκοσμίως, προσφέρουν ευελιξία και ευκολία

ακόμη και σε αρχάριους επενδυτές, ανάλογα με τις ανάγκες αλλά και το ρίσκο που είναι διατεθειμένοι να αναλάβουν. Τα πλεονεκτήματα των αμοιβαίων κεφαλαίων είναι πολλά και έχουν οδηγήσει αρκετούς στο να τα τοποθετήσουν στην “πρώτη γραμμή” των επιλογών τους. Ωστόσο, όπως σε όλες τις περιπτώσεις επενδύσεων, και εδώ η καλή γνώση των χαρακτηριστικών της επένδυσης είναι σημαντική. Έτσι, σας δίνουμε κάποιες συμβουλές για το τι πρέπει να προσέξετε, ώστε να βοηθηθείτε στις επιλογές σας.

Εξασφαλίστε μεγάλη διασπορά του χαρτοφυλακίου σας

Επιλέγοντας να επενδύσετε σε αμοιβαία κεφάλαια, μπορείτε να μειώσετε το ρίσκο που λαμβάνετε με το να εξασφαλίσετε μεγάλη διασπορά στο χαρτοφυλάκιό σας. Διασπορά σημαίνει πως μπορείτε να επενδύσετε σε διαφορετικές κατηγορίες επένδυσης και κλάδους οικονομικής δραστηριότητας – και επιπρόσθετα τόσο στην Ελλάδα όσο και σε διαφορετικές περιοχές σε όλο τον κόσμο. Με αυτό τον τρόπο, κάνετε το χαρτοφυλάκιό σας πιο ανθεκτικό στις μεταβολές της αγοράς και μειώνετε σημαντικά τους κινδύνους από την επένδυσή σας. Μην ξεχνάτε πως, αν υπάρχει η δυνατότητα, έχει νόημα να θέσετε μεγάλο χρονικό ορίζοντα για την επένδυσή σας (π.χ. πέντε χρόνια), ώστε και με αυτό τον τρόπο να μην επηρεαστείτε σημαντικά από τις αναπόφευκτες διακυμάνσεις που συμβαίνουν στην αγορά.

Μπορείτε να επενδύετε και τμηματικά

Μία επένδυση σε αμοιβαία κεφάλαια δεν απαιτεί απαραίτητα να ξεκινήσετε τοποθετώντας σ’ αυτήν ένα μεγάλο χρηματικό ποσό. Είναι σημαντικό το ότι μπορείτε να επενδύετε και τμηματικά, ανάλογα με τις ανάγκες που έχετε και το κεφάλαιο που μπορείτε να τοποθετήσετε κάθε εποχή. Μπορείτε, λοιπόν, να συμμετέχετε και με μικρά ποσά, με ιδιαίτερα χαμηλό κόστος και, όταν έχετε τη δυνατότητα, να προσθέτετε κεφάλαιο, μεγαλώνοντας σταδιακά την επένδυσή σας.

Ενημερωθείτε για το πού επενδύετε και εξετάστε την ιστορικότητα των αποδόσεων

Επιλέγοντας ένα αμοιβαίο κεφάλαιο, είναι ιδιαίτερα σημαντικό να γνωρίζετε πού ακριβώς επενδύετε. Ο διαχειριστής σας μπορεί να σας ενημερώσει φυσικά για όλες τις λεπτομέρειες της επένδυσής σας, αλλά και για τα πλεονεκτήματα που σας προσφέρει κάθε επιλογή. Γενικά, ωστόσο, πρέπει να γνωρίζετε ότι τα αμοιβαία κεφάλαια μπορούν να επενδύσουν σε μετοχές, ομόλογα, ρευστά διαθέσιμα ή μικτές στρατηγικές ή ακόμα σε άλλα αμοιβαία κεφάλαια τρίτων διαχειριστών κεφαλαίων.

Φυσικά, είναι πάντα καλό να εξετάζετε την ιστορικότητα των αποδόσεων των αμοιβαίων κεφαλαίων που επιλέγετε, καθώς, παρόλο που δεν είναι εγγυημένες, μπορούν να σας δώσουν μία εικόνα για το αν πρέπει να τα επιλέξετε.

Εξετάστε τη φερεγγυότητα και την τεχνογνωσία του διαχειριστή

Ένα από τα μεγαλύτερα πλεονεκτήματα των αμοιβαίων κεφαλαίων είναι ότι, χάρη στη φύση της επένδυσης, προσφέρεται η δυνατότητα επαγγελματικής διαχείρισης ακόμη και σε περιπτώσεις επενδυτών με μικρό κεφάλαιο. Αυτό είναι αναμφισβήτητα σημαντικό και σας προσφέρει σιγουριά, ακόμη και αν είστε αρχάριοι στο χώρο των επενδύσεων. Όμως, δε συνεπάγεται ότι πρέπει να επαναπαυτείτε. Εξετάστε, λοιπόν, τη φερεγγυότητα και την τεχνογνωσία του διαχειριστή των αμοιβαίων κεφαλαίων σας, πριν προχωρήσετε στο να του παρέχετε την εμπιστοσύνη σας, καθώς οι επιλογές του θα διαδραματίσουν σημαντικό ρόλο στην πορεία της επένδυσής σας. Η τράπεζά σας είναι ένας αξιόπιστος σύμμαχος και σε αυτήν την περίπτωση, καθώς θα σας βοηθήσει να κάνετε τα πρώτα σας βήματα, χωρίς να παρασυρθείτε από επιλογές που δεν ταιριάζουν με το προφίλ και τις ανάγκες σας. Με πολύχρονη εμπειρία και πιστοποίηση από την Τράπεζα της Ελλάδος, ο Personal Banker σας γνωρίζει τους τρόπους ώστε να σας κατευθύνει στο να αξιοποιήσετε πιο αποδοτικά τα χρήματά σας, παρουσιάζοντάς σας τις λύσεις εκείνες που ταιριάζουν στο επενδυτικό προφίλ αλλά και στο ρίσκο που είστε διατεθειμένοι να αναλάβετε κάθε στιγμή. Φυσικά, θα μείνει στο πλευρό σας και σε όλη τη διάρκεια της επένδυσής σας, παρακολουθώντας στενά το χαρτοφυλάκιό σας, ώστε, όποτε χρειάζεται, να κάνετε τις απαραίτητες προσαρμογές σύμφωνα με τις ανάγκες σας και τις συνθήκες που επικρατούν στην αγορά.

Επενδύετε με ασφάλεια και από το e–Banking σας

Κάτι πολύ σημαντικό είναι πως μπορείτε να διαχειρίζεστε ό,τι αφορά τις επενδύσεις σας σε αμοιβαία κεφάλαια και αξιοποιώντας τις δυνατότητες του e-Banking σας. Από το ασφαλές περιβάλλον των ηλεκτρονικών υπηρεσιών της τράπεζάς σας, έχετε τη δυνατότητα να επενδύετε, επιλέγοντας κεφάλαια με βάση το προφίλ σας, εξαγοράζοντας όλο ή μέρος της αξίας που έχουν τα μερίδια ενός αμοιβαίου κεφαλαίου στο οποίο έχετε επενδύσει, αλλά και ακυρώνοντας συμμετοχές σε αμοιβαία κεφάλαια ή εξαγορές μεριδίων που δεν έχουν ολοκληρωθεί.

To άρθρο Όλα όσα πρέπει να γνωρίζετε για τα Αμοιβαία Κεφάλαια δημοσιεύτηκε στο NewsIT .