Γνώμη της Μικτής Επιτροπής των Ευρωπαϊκών Εποπτικών Αρχών (‘EBA’, ‘EIOPA’, ‘ESMA’) για τη χρήση καινοτόμων λύσεων από πιστωτικά και χρηματοδοτικά ιδρύματα για σκοπούς Know Your Customer (KYC)
12:47 25/1/2018
- Πηγή: TaxHeaven
Στις 23 Ιανουαρίου 2018, οι τρεις (3) Ευρωπαϊκές Εποπτικές Αρχές (‘ESAs’) εξέδωσαν Γνώμη, μέσω της Μικτής Επιτροπής (“Joint Committee”), προς τις αρμόδιες εθνικές αρχές αναφορικά με τη χρήση καινοτόμων τεχνολογικών λύσεων από πιστωτικά και χρηματοδοτικά ιδρύματα (“credit and financial institutions”) για σκοπούς εφαρμογής μέτρων δέουσας επιμέλειας ως προς τον πελάτη.
Στη Γνώμη οι ‘ESAs’ διερευνούν τον τρόπο με τον οποίο οι καινοτόμες τεχνολογικές λύσεις που χρησιμοποιούνται από πιστωτικά και χρηματοδοτικά ιδρύματα είναι
www.hba.gr
Περαιτέρω, οι ‘ESAs’ επιδιώκουν να ενθαρρύνουν τις αρμόδιες εθνικές αρχές στη στήριξη της χρήσης τέτοιων λύσεων από πιστωτικά και χρηματοδοτικά ιδρύματα, όταν αυτές οι λύσεις αποσκοπούν στην ενίσχυση της αποτελεσματικότητας της συμμόρφωσης των εν λόγω ιδρυμάτων υπό το πρίσμα της ΚΞΧ/ΚΧΤ.
Εντούτοις, επισημαίνουν συγκεκριμένους παράγοντες κινδύνου ΚΞΧ/ΚΧΤ που σχετίζονται με τις εν λόγω λύσεις, καθώς και ευρύτερες πτυχές εσωτερικού ελέγχου που πρέπει να λαμβάνουν υπόψη οι αρμόδιες εθνικές αρχές κατά την άσκηση εποπτείας σε πιστωτικά και χρηματοδοτικά ιδρύματα που προβαίνουν στη χρήση τέτοιων λύσεων. Ειδικότερα, οι αρμόδιες εθνικές αρχές θα πρέπει να εξετάζουν (μεταξύ άλλων):
- τους υφιστάμενους εσωτερικούς μηχανισμούς επίβλεψης και ελέγχου,
- την ποιότητα, επάρκεια και αξιοπιστία των εφαρμοζόμενων μέτρων δέουσας επιμέλειας ως προς τον πελάτη, και
- τους γεωγραφικούς κινδύνους.
Γνώμη της Μικτής Επιτροπής
Keywords
Τυχαία Θέματα
- Δημοφιλέστερες Ειδήσεις Κατηγορίας Οικονομία
- Δ.Καμμένος: Τα «γύρισε» ο Τσίπρας-Δεν υπάρχει δίκαιη λύση στο Σκοπιανό
- Οι καλλιτέχνες που γράφουν ιστορία με τις φετινές υποψηφιότητές τους για Όσκαρ
- ΣΥΡΙΖΑ: Κόλαφος για τη Ν.Δ. η δήλωση του προέδρου του ΕΛΚ για το Σκοπιανό
- Survivor 2: Τι χαρά Θεέ μου! Μπήκε η Σπυροπούλου!
- China’s first 20,000 Teu containership Cosco Shipping Aries delivered
- LG Electronics: Έσοδα ρεκόρ το 2017
- ΔΝΤ: Να κάνουν οι δανειστές βιώσιμο το ελληνικό χρέος
- Εκδοση προσωποποιημένων καρτών ATH.ENA Card για ανέργους και ΑμΕΑ μέσω διαδικτύου
- Σε κομβικά σημεία της Κεντρικής Μακεδονίας στήνουν τα τρακτέρ τους οι αγρότες
- Δημοφιλέστερες Ειδήσεις TaxHeaven
- Τελευταία Νέα TaxHeaven
- Γνώμη της Μικτής Επιτροπής των Ευρωπαϊκών Εποπτικών Αρχών (‘EBA’, ‘EIOPA’, ‘ESMA’) για τη χρήση καινοτόμων λύσεων από πιστωτικά και χρηματοδοτικά ιδρύματα για σκοπούς Know Your Customer (KYC)
- ΟΑΕΔ: Ενημέρωση οικιστών για το ακατάσχετο των Εργατικών Κατοικιών
- Τέθηκε σε λειτουργία το «Μητρώο Πολιτών»
- Κοινή συγκέντρωση διαμαρτυρίας των τριών Ομοσπονδιών του Υπουργείου Οικονομικών-Α.Α.Δ.Ε. στις 25/01
- ΠΟΦΕΕ: Ενημέρωση για παράταση του εντύπου Ε11
- Μη επιβολή προστίμου σε εκπρόθεσμη δήλωση εισοδήματος λόγω καθυστέρησης έκδοσης βεβαίωσης από φορέα
- Σημαντικό βήμα προόδου στη διεθνή φορολογική συνεργασία, καθώς νέες χώρες υπογράφουν συμφωνία ορόσημο για την ενίσχυση των διακρατικών συμφωνιών φορολόγησης
- Πρωτογενές πλεόνασμα ύψους 1.941 εκατ. ευρώ για την περίοδο Ιανουαρίου - Δεκεμβρίου 2017 στον Κρατικό Προϋπολογισμό
- ΠΟΛ.1012/2018 - Μείωση προστίμων και πρόσθετων φόρων με τις πρόσφατες αλλαγές του ΚΦΔ
- Τελευταία Νέα Κατηγορίας Οικονομία
- Γάλλος πρέσβης: Το 2018 είναι ένα έτος υποσχέσεων για την Ελλάδα
- Μπλόκο σε οπαδούς του ΠΑΟΚ για Αγρίνιο, «πράσινο» για του Ολυμπιακού
- Κρ. Σαντεπί: Έτος υποσχέσεων για την Ελλάδα το 2018
- Εισαγγελική έρευνα για το θάνατο της Ειρήνης Λαγούδη – Τι βρήκαν οι πραγματογνώμονες
- Στη Βιρτζίνια Γουλφ αφιερώνει η Google το σημερινό της doodle
- FAZ: Ούτε λόγος στο Βερολίνο για ένα τέταρτο πακέτο βοήθειας στην Ελλάδα
- Οι καλλιτέχνες που γράφουν ιστορία με τις φετινές υποψηφιότητές τους για Όσκαρ
- JPMorgan: Θα μεταφέρει πάνω από 4.000 θέσεις λόγω Brexit
- Φίλης: Ακραίες ομάδες και στρατηγοί έδωσαν τον τόνο στο συλλαλητήριο
- Το κρέας ξηράς ωρίμανσης κερδίζει φίλους