Μακρά λίστα με περιπτώσεις για υπόνοιες ξεπλύματος βρώμικου χρήματος
Τα ανωτέρω πρόσωπα υποχρεούνται να ενημερώνουν άμεσα τις αρχές για επιμονή του πελάτη για διενέργεια και πληρωμή σε μετρητά συναλλαγών μεγάλης αξίας, για συχνή αλλαγή διεύθυνσης των συναλλασσόμενων ακόμη και για τις αλλαγές στην εμφάνιση ή την συμπεριφορά τους.
Οι ύποπτες συναλλαγές και συμπεριφορές:
1. Απροθυμία πελάτη να προσκομίσει κατά τη σύναψη της συναλλαγής τα προβλεπόμενα έγγραφα επαλήθευσης της ταυτότητάς του ή προσκόμιση εγγράφων αμφιβόλου γνησιότητας ή παροχή ανεπαρκών ή ανακριβών πληροφοριών.
2.
3. Επιμονή του πελάτη για διενέργεια και πληρωμή σε μετρητά συναλλαγών μεγάλης αξίας (ιδίως άνω των 15.000 ευρώ).
4. Υπάρχουν πληροφορίες από εξωτερική πηγή (τοπική κοινωνία, μέσα ενημέρωσης, κ.λπ.) ότι πελάτης εμπλέκεται σε δραστηριότητες που πιθανώς συνδέονται με φοροδιαφυγή ή ότι διάγει πολυτελή βίο.
5. Διενεργούνται συχνές ή σημαντικού ύψους συναλλαγές επί αγαθών μεγάλης αξίας οι οποίες δεν είναι συμβατές με το συνήθη τρόπο συναλλακτικής δραστηριότητας.
6. Χρησιμοποιείται προσωπικός λογαριασμός του ιδιοκτήτη ή του υπαλλήλου εταιρείας, αντί του εταιρικού λογαριασμού, για τη διενέργεια συναλλαγών της εταιρείας, με σκοπό την απόκρυψη πωλήσεων ή άλλων εταιρικών γεγονότων.
7. Πραγματοποιούνται αγορές αγαθών μεγάλης αξίας, όπως σκαφών αναψυχής, πολυτελών αυτοκινήτων ή έργων τέχνης, από πρόσωπα εγκατεστημένα σε περιοχή εξωχώριων δραστηριοτήτων ή χώρα χαμηλής φορολογίας, των οποίων ο πραγματικός δικαιούχος είναι φυσικό πρόσωπο με δηλούμενο εισόδημα (βάσει εκκαθαριστικού σημειώματος) που δεν δικαιολογεί τις αγορές αυτές.
8. Δικηγόρος φέρεται να χρησιμοποιεί προσωπικούς του λογαριασμούς για συναλλαγές φυσικών ή νομικών προσώπων που εκπροσωπεί.
Ασυνήθης νευρικότητα στη συμπεριφορά προσώπων κατά τη διεξαγωγή συναλλαγής.
9. Μη επίδειξη εύλογου ενδιαφέροντος από τον πελάτη για τους κινδύνους ή τους οικονομικούς όρους της συναλλαγής.
10. Άρνηση του πελάτη να έχει προσωπικές επαφές με την επιχείρηση.
11. Επαναλαμβανόμενες όμοιες συναλλαγές για ποσά λίγο κάτω από το ελάχιστο όριο, για το οποίο απαιτείται εφαρμογή μέτρων δέουσας επιμέλειας (15.000 ευρώ).
12. Συχνή αλλαγή διεύθυνσης του πελάτη που δεν δικαιολογείται από την επαγγελματική του δραστηριότητα.
13. Περιπτώσεις πελατών, των οποίων αλλάζει συνεχώς η εμφάνισή και η συμπεριφορά, υποδηλώνοντας αλλαγή του βιοτικού τους επιπέδου.
14. Το τηλέφωνο του σπιτιού ή της επιχείρησης του πελάτη είναι απενεργοποιημένο.
15. Η ύπαρξη υπόνοιας ή η διαπίστωση ίδρυσης εικονικών επιχειρήσεων από τον πελάτη.
16. Αγοραπωλησία ακινήτου εμφανίζεται να έχει πραγματοποιηθεί χωρίς να έχει τηρηθεί ο απαιτούμενος από το νόμο τύπος, π.χ. με ιδιωτικό συμφωνητικό.
17. Από τα στοιχεία του ακινήτου που αναφέρονται στο συμβόλαιο μεταβίβασης προκύπτει ότι το ακίνητο έχει περιέλθει στην κυριότητα του πωλητή πολύ πρόσφατα (διαδοχικές αγοραπωλησίες ακινήτων).
18. Οι ενδεικτικές περιπτώσεις συμπεριφοράς υπαλλήλων υπόχρεων προσώπων που μπορεί να θεωρηθούν ως ύποπτες για πρόθεση νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες είναι οι ακόλουθες:
19. Ο υπάλληλος κάνει σπάταλο τρόπο ζωής που δεν μπορεί να δικαιολογηθεί από το μισθό του.
20. Ο υπάλληλος παραλείπει να συμμορφωθεί με αναγνωρισμένες πολιτικές, διαδικασίες και μεθόδους.
21. Ο υπάλληλος είναι απρόθυμος να πάρει άδεια.
22. Αλλαγές στην απόδοση ή στον τρόπο συμπεριφοράς του υπαλλήλου.
23. Υπάλληλος διατηρεί κοινωνικές σχέσεις πέραν του συνήθους με πελάτες της εταιρείας.
- Δημοφιλέστερες Ειδήσεις Κατηγορίας Ειδήσεις
- Δείτε το κρησφύγετο του Ιλίρ Κούπα- Εδώ κρυβόταν ο Αλβανός δραπέτης [εικόνες]
- Αναρχικοί ξυλοκόπησαν ανελέητα Χρυσαυγίτες
- Εδώ κρυβόταν ο Ιλίρ Κούπα
- Έρχεται κύμα καύσωνα σε όλη τη χώρα
- ΤΑ ΝΟΣΟΚΟΜΕΙΑ ΠΟΥ «ΚΛΕΙΝΟΥΝ»
- Η Μπάγερν 2-0 τη Μπάρτσα
- ΠΡΩΤΟΣΕΛΙΔΑ ΑΘΛΗΤΙΚΩΝ ΕΦΗΜΕΡΙΔΩΝ 25/7/2013
- Διευκρινίσεις για τις αιτήσεις πρόσληψης του προσωπικού στη ΝΕΡΙΤ
- Δημοφιλέστερες Ειδήσεις Matrix24
- Ο Σόιμπλε και οι …κατσίκες στη Λάρισα
- Κίνητρο για τον Σαβιόλα το Champions League
- Ο Σαμαράς, η Μπλανς και η προδοσία από τη Μέρκελ
- Πρέσβειρα των ΗΠΑ στην Ιαπωνία η κόρη του Κένεντι
- ΜΝΗΜΟΣΥΝΟ ΣΤΟΝ «ΤΕΛΕΥΤΑΙΟ ΣΤΑΘΜΟ» ΤΗΣ ΔΗΜΟΚΡΑΤΙΑΣ
- Τη Δευτέρα 4 δισ. ευρώ στα ταμεία
- Γερμανικός Τύπος: Η ΕΡΤ συνεχίζει να αναστατώνει στην Ελλάδα
- Η Χεζμπολάχ προειδοποιεί την ΕΕ με «απογοήτευση»
- Στην «επόμενη μέρα» κοιτά το ΠΑΣΟΚ
- Για μια νέα Μεταπολίτευση – Κάτι νέο γεννιέται;
- Τελευταία Νέα Matrix24
- Μακρά λίστα με περιπτώσεις για υπόνοιες ξεπλύματος βρώμικου χρήματος
- Τη Δευτέρα 4 δισ. ευρώ στα ταμεία
- Δεν περνάνε οι …κατεργαριές στην Αθήνα
- Κίνητρο για τον Σαβιόλα το Champions League
- ΜΝΗΜΟΣΥΝΟ ΣΤΟΝ «ΤΕΛΕΥΤΑΙΟ ΣΤΑΘΜΟ» ΤΗΣ ΔΗΜΟΚΡΑΤΙΑΣ
- Στην «επόμενη μέρα» κοιτά το ΠΑΣΟΚ
- Ο Σόιμπλε και οι …κατσίκες στη Λάρισα
- «Φασολάκια στο φεγγάρι» για …ανάπτυξη;
- Ο Σαμαράς, η Μπλανς και η προδοσία από τη Μέρκελ
- Για μια νέα Μεταπολίτευση – Κάτι νέο γεννιέται;
- Τελευταία Νέα Κατηγορίας Ειδήσεις
- Τραγωδία στην Ισπανία - Στους 77 οι νεκροί από εκτροχιασμό τρένου
- ΑΕΚ: Ο Ζήκος παρουσιάζει το πλάνο των Ακαδημιών
- Οι μπανάνες έκρυβαν μισό τόνο κοκαΐνης
- Πάτρα: "Το πένθος της Μεταμφίεσης" από την ΠΔΕ και το Δημοτικό Περιφερειακό Θέατρο
- Οι αθλητικές μεταδόσεις της ημέρας
- Πρέσβειρα των ΗΠΑ η Κάρολαϊν Κένεντι
- H Ζωή Τηγανούρια με το κουιντέτο της
- Kαταργούνται 50 ειδικότητες στα Τεχνολογικά λύκεια
- Κύπρος: Θετικά τα πρώτα μηνύματα από την αξιολόγηση της Τρόικας
- Κατανομή αρμοδιοτήτων και εστίες «τριβών» στο ΣΥΡΙΖΑ