Ποιοι επαγγελματίες μπαίνουν στο μικροσκόπιο για «ξέπλυμα» χρήματος – Πρόστιμα ως ένα εκατ. ευρώ
Να τηρούν τις διατάξεις της νομοθεσίας για το ξέπλυμα χρήματος στις συναλλαγές τους με τους πελάτες είναι υποχρεωμένοι λογιστές, μεσίτες ακινήτων, έμποροι και πολλές ακόμη κατηγορίες επαγγελματιών, όπως διευκρινίζει αναλυτική εγκύκλιος της Ανεξάρτητης
Με την εγκύκλιο παρέχονται διευκρινίσεις στις αρμόδιες αρχές σχετικά με το νόμο «Πρόληψη και καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας», με τον οποίο ενσωματώθηκε στην εθνική νομοθεσία η Οδηγία (ΕΕ) 2015/849 και καταργήθηκαν οι διατάξεις του ν.3691/2008.
Αναλυτικότερα οι επαγγελματίες που είναι υπόχρεοι στην τήρηση της νομοθεσίας είναι οι ακόλουθοι, όπως προσδιορίζονται στην εγκύκλιο:
α) Εξωτερικοί λογιστές – φοροτεχνικοί και νομικά πρόσωπα παροχής λογιστικών – φοροτεχνικών υπηρεσιών, καθώς και ιδιώτες ελεγκτές.
β) Μεσίτες ακινήτων, για συναλλαγές των οποίων η αξία ανέρχεται σε τουλάχιστον 10.000 ευρώ, ανεξαρτήτως αν το ποσό αυτό αφορά αγορά, πώληση ή μηνιαίο μίσθωμα εκμίσθωσης ακινήτου
γ) Έμποροι και εκπλειστηριαστές αγαθών μεγάλης αξίας, όταν η αξία της συναλλαγής ανέρχεται σε τουλάχιστον 10.000 ευρώ, ανεξάρτητα από το εάν αυτή διενεργείται με μια μόνο πράξη ή με περισσότερες, μεταξύ των οποίων φαίνεται να υπάρχει κάποια σχέση. Ως έμποροι αγαθών μεγάλης αξίας νοούνται ιδίως:
1) Οι επιχειρήσεις εξόρυξης, παραγωγής, επεξεργασίας και εμπορίας πολύτιμων και ημιπολύτιμων λίθων, οι επιχειρήσεις παραγωγής, επεξεργασίας και εμπορίας πολύτιμων μετάλλων και παράγωγων προϊόντων, οι επιχειρήσεις εμπορίας μαργαριταριών και κοραλλιών και οι επιχειρήσεις κατασκευής και εμπορίας κοσμημάτων και ρολογιών.
2) Οι επιχειρήσεις εμπορίας παλαιών αντικειμένων αξίας (αντίκες), αρχαιοτήτων, μεταλλίων, παλαιών γραμματοσήμων και νομισμάτων και λοιπών συλλεκτικών ειδών αξίας, καθώς και οι επιχειρήσεις ή επαγγελματίες παραγωγής ή κατασκευής και εμπορίας έργων και αντικειμένων τέχνης γενικά, καθώς και μουσικών οργάνων.
3) Πρόσωπα που εμπορεύονται ή ενεργούν ως μεσάζοντες στο εμπόριο έργων τέχνης, συμπεριλαμβανομένου του εμπορίου που πραγματοποιείται σε αίθουσες έργων τέχνης και οίκους δημοπρασιών.
4) Οι επιχειρήσεις παραγωγής και εμπορίας ταπήτων και χαλιών, ειδών γουνοποιίας, δερμάτινων ειδών και ενδυμάτων γενικά.
5) Οι επιχειρήσεις εμπορίας επιβατικών αυτοκινήτων ιδιωτικής χρήσης, ελικοπτέρων, αεροσκαφών και σκαφών αναψυχής γενικά.
Οι βασικότερες υποχρεώσεις των επαγγελματιών αυτών προσώπων αφορούν:
– Εξακρίβωση και επαλήθευση της ταυτότητας του πελάτη, πριν από τη σύναψη της επιχειρηματικής σχέσης ή τη διενέργεια της συναλλαγής, βάσει εγγράφων, δεδομένων ή πληροφοριών από αξιόπιστη και ανεξάρτητη πηγή.
– Εξακρίβωση της ταυτότητας του πραγματικού δικαιούχου, πριν από τη σύναψη της επιχειρηματικής σχέσης ή τη διενέργεια της συναλλαγής, την επικαιροποίηση των στοιχείων και τη λήψη εύλογων μέτρων για την επαλήθευση αυτών, ώστε να διασφαλίζεται ότι το υπόχρεο πρόσωπο γνωρίζει τον πραγματικό δικαιούχο.
– Αξιολόγηση και ανάλογα με την περίπτωση τη συλλογή πληροφοριών για το αντικείμενο και το σκοπό της επιχειρηματικής σχέσης.
– Άσκηση συνεχούς εποπτείας όσον αφορά την επιχειρηματική σχέση, με ενδελεχή εξέταση των συναλλαγών που πραγματοποιούνται κατά τη διάρκεια αυτής, προκειμένου να εξασφαλίζεται ότι οι συναλλαγές ή δραστηριότητες συνάδουν με τις γνώσεις που έχουν τα υπόχρεα πρόσωπα σχετικά με τον πελάτη, τις επαγγελματικές δραστηριότητες και το προφίλ κινδύνου του, καθώς και, εφόσον απαιτείται, την προέλευση των κεφαλαίων.
Εάν πρόκειται για συναλλαγές με πρόσωπα «υψηλού κινδύνου» π.χ. πολιτικά πρόσωπα, οι υπόχρεοι οφείλουν να ενεργοποιούν πρόσθετες δικλείδες ασφαλείας, ενώ σε κάθε περίπτωση υποχρεούνται να αναφέρουν ύποπτες συναλλαγές στην Αρχή για το Ξέπλυμα ή και να απέχουν εφόσον θεωρούν ότι πρόκειται για διαδικασίες «ξεπλύματος».
Οι προβλεπόμενες ποινές διακρίνονται σε ποινικές και διοικητικές οι οποίες είναι οι εξής:
1. Ποινικές κυρώσεις και συγκεκριμένα φυλάκιση ως 2 χρόνια
2. Διοικητικές κυρώσεις και συγκεκριμένα:
α) Στα υπόχρεα νομικά πρόσωπα ή οντότητες:
i) πρόστιμο σε βάρος του νομικού προσώπου ή της οντότητας μέχρι 1.000.000 ευρώ.
ii) πρόστιμο σε βάρος των μελών του διοικητικού συμβουλίου, του διευθύνοντος συμβούλου, των διευθυντικών στελεχών ή άλλων υπαλλήλων του νομικού προσώπου ή της οντότητας, υπεύθυνων για την τέλεση των παραβάσεων ή ασκούντων ανεπαρκή έλεγχο ή εποπτεία επί των υπηρεσιών, υπαλλήλων και δραστηριοτήτων του νομικού προσώπου ή της οντότητας, λαμβανομένης υπόψη της θέσης ευθύνης και των εν γένει καθηκόντων τους, μέχρι 1.000.000 ευρώ.
iii) απομάκρυνση των ανωτέρω προσώπων από τη θέση τους, για ορισμένο ή αόριστο χρόνο, και απαγόρευση ανάληψης άλλης αντίστοιχης θέσης.
iv) Δημόσια ανακοίνωση που αναφέρει το νομικό πρόσωπο ή την οντότητα και τη φύση της παράβασης.
v) Οριστική απαγόρευση της άσκησης ορισμένων δραστηριοτήτων του νομικού προσώπου ή της οντότητας, της ίδρυσης νέων υποκαταστημάτων στην Ελλάδα ή σε άλλη χώρα ή της αύξησης του μετοχικού κεφαλαίου αν πρόκειται για ανώνυμη εταιρεία.
vi) Σε περίπτωση σοβαρών ή επανειλημμένων παραβάσεων, οριστική ή προσωρινή ανάκληση ή αναστολή για συγκεκριμένο χρονικό διάστημα της άδειας λειτουργίας του νομικού προσώπου ή της οντότητας ή απαγόρευση της άσκησης της επιχειρηματικής δραστηριότητας.
β) Στα υπόχρεα φυσικά πρόσωπα:
i) Πρόστιμο μέχρι 1.000.000 ευρώ,
ii) δημόσια ανακοίνωση που αναφέρει το φυσικό πρόσωπο και την φύση της παράβασης,
iii) οριστική ή προσωρινή απαγόρευση της άσκησης της επιχειρηματικής ή επαγγελματικής τους δραστηριότητας.
- Δημοφιλέστερες Ειδήσεις Κατηγορίας Ειδήσεις
- Βικτώρια Καρύδα: Τι θα γίνει με τη συμμετοχή της και την παρουσία της στο "My Style Rocks";
- Το παρελθόν του 46χρονου που εκτελέστηκε στη Βούλα και οι σχέσεις με τη νύχτα
- Σκότωσε τον 14 μηνών γιο του συντρόφου της γιατί κουράστηκε να κάνει τη μπέιμπι σίτερ
- ''Στον Γιώργο Μπαλταδώρο αφιέρωσαν τα πρωτεία στο ΝΑΤΟ οι συνάδελφοί του της 331 Μοίρας. Δείτε το εντυπωσιακό ρεπορτάζ του Στρατιωτικού Συντάκτη Γιώργου Σιδέρη
- Πανελλαδική στάση εργασίας των ταξί
- Αυτό το ακραία θηλυκό παντελόνι από τα Zara έχει την τοπ απόχρωση της σεζόν
- Η βόλτα Μητσοτάκη στο Μοσχάτο και η «χρέωση φουλ» του κουρέα (pic)
- Έλληνας ομογενής «έφαγε» τον διασημότερο γκάνγκστερ της Βοστώνης; (βίντεο)
- Σου δείχνουμε 10 παπουτσάρες που θα απογειώσουν το στυλ σου!
- Αννίτα Ναθαναήλ-Σύνθια Χάμπερτ: Μαμά και κόρη περπάτησαν μαζί στην πασαρέλα στο σόου της Kathy Heyndels [εικόνες]
- Δημοφιλέστερες Ειδήσεις altsantiri
- Το MEGA σε live μετάδοση και στο διαδίκτυο εκτός από τις ψηφιακές πλατφόρμες
- Ο μικρός Στέλιος Κερασίδης γράφει ιστορία στο πιάνο (εικόνες)
- Ξανά στα… πράσινα ο Γιάννης Αναστασίου (εικόνες – video)
- Στο «φως» οι τέσσερις μυστικές συναντήσεις Σημίτη – Παπαντωνίου για τις φρεγάτες (εικόνα)
- Πήγε στο σούπερ μάρκετ και πήρε το καλύτερο δώρο – Γέννησε την ώρα που βρισκόταν στο ταμείο (video)
- Κάπως ανεπαρκής η απάντηση του ΠΑΣΟΚ στις ευθύνες για Παπαντωνίου (video)
- «Η ΕΡΤ πατάει στο μέλλον», τόνισε ο Κρέτσος – «Πρώτη στο prime time, στο νεανικό και στο ανδρικό κοινό» (εικόνες)
- Η Formula 1 πάει και στο Βιετνάμ από το 2020 (εικόνες – video)
- Διορισμός νέων στελεχών στην θυγατρική της Folli Follie στην Ασία
- Τραγικό, πατέρας γιόρτασε στο Κεντάκι το Halloween με… χρώμα ναζί, έντυσε τον γιο του Χίτλερ (εικόνες – video)
- Τελευταία Νέα altsantiri
- Ποιοι επαγγελματίες μπαίνουν στο μικροσκόπιο για «ξέπλυμα» χρήματος – Πρόστιμα ως ένα εκατ. ευρώ
- Ο μικρός Στέλιος Κερασίδης γράφει ιστορία στο πιάνο (εικόνες)
- Το MEGA σε live μετάδοση και στο διαδίκτυο εκτός από τις ψηφιακές πλατφόρμες
- Ξανά στα… πράσινα ο Γιάννης Αναστασίου (εικόνες – video)
- Πήγε στο σούπερ μάρκετ και πήρε το καλύτερο δώρο – Γέννησε την ώρα που βρισκόταν στο ταμείο (video)
- Νέα σειρά ντοκιμαντέρ με θέμα τη ζωή του Πρινς ετοιμάζει το Netflix
- Τραγικό, πατέρας γιόρτασε στο Κεντάκι το Halloween με… χρώμα ναζί, έντυσε τον γιο του Χίτλερ (εικόνες – video)
- Ανάπτυξη 2,2% το 2018 και 2,3% το 2019 «βλέπει» η EBRD
- Τραγικό, πατέρας γιόρτασε στο Κεντάκι το Halloween με… χρώμα ναζί, έντυσε το γιό του Χίτλερ (εικόνες – video)
- Δολοφονήθηκε μέσα στο κελί του ο γκάνγκστερ της Βοστώνης, Γουάιτι Μπούλτζερ – Έλληνας ομογενής ο πρώτος ύποπτος
- Τελευταία Νέα Κατηγορίας Ειδήσεις
- Κατεχόμενα: Άγρια δολοφονία 45χρονης - Καταζητείται ο πρώην της
- Γιατί ο Ματαρέλα χτυπά «καμπανάκι» για τις αποταμιεύσεις των Ιταλών
- Νίκη του Στέφανου Τσιτσιπά στο διπλό Masters του Παρισιού
- «Η φορολογία θα αφανίσει την ελληνική φαρμακοβιομηχανία»
- ΚΥΡΚΟΣ: “Το κόστος φροντίδας ηλικιωμένων μεγαλύτερο και από τις συντάξεις”
- Στην Δίωξη Ηλεκτρονικού Εκγλήματος η Μελίνα Ασλανίδου για παραποιημένη φωτογραφία της
- Τροχαίο ατύχημα στην Πάτρα: Αυτοκίνητο παρέσυρε και εγκλώβισε πεζούς
- ΑΑΔΕ: Οι υπόχρεοι και οι ποινές βάσει των διατάξεων του νόμου για το ξέπλυμα χρήματος
- Φ. Γεννηματά: Η κυβέρνηση κάνει τον Πόντιο Πιλάτο για τους πλειστηριασμούς (video)